Comment éviter les arnaques et les adresses « à haut risque » ?

Test d'arnaque rapide

• Quelqu'un m'a contacté sur les réseaux sociaux et m'offre de gros rendements dans un court laps de temps en négociant du forex, des options binaires ou des devises

• Mon commerçant/courtier me demande de payer un « coût de transfert », des taxes ou tout autre frais afin d'accéder à mes « bénéfices »

• Je suis encouragé à recruter plus de personnes dans un programme d'investissement, car je tirerai un revenu de leur investissement. Il s'agit d'un système pyramidal, qui vous oblige à trouver de nouveaux participants afin de générer des retours sur investissement

• J'ai rencontré l'amour de ma vie en ligne, et ils m'ont demandé de leur envoyer de l'argent ou de la crypto-monnaie

• Une personne célèbre donne des crypto-monnaies si je lui envoie d'abord une petite somme

Si tout cela vous semble familier, vous êtes peut-être victime d'une arnaque. Votre argent est en danger et nous vous recommandons de ne pas continuer à envoyer de l'argent.

Ce que nous ne faisons pas

• Nous ne donnons pas de conseils financiers ou commerciaux et nous ne gérerons pas votre compte pour vous. Toute personne faisant cela et prétendant être de Luno (ou en partenariat avec Luno) essaie de vous arnaquer

• Nous ne vous demanderons jamais (sérieusement, jamais) votre mot de passe, vos codes 2FA ou votre code PIN à usage unique. Veuillez ne les partager avec personne, même s'ils disent travailler chez Luno

• Nous ne demandons pas aux clients de partager leur écran pour que nous puissions les aider

• Ne donnez jamais à personne d'autre accès à votre compte Luno - non seulement cela est contraire à nos conditions d'utilisation, mais ils essaient très probablement de vous arnaquer ou d'utiliser votre compte pour commettre une future fraude en votre nom

• Nous n'avons actuellement pas de numéro de téléphone sur lequel vous pouvez nous appeler (méfiez-vous des faux appels d'assistance technique ou client)

• Nous ne pouvons pas annuler les transactions de crypto-monnaies car elles sont « irréversibles » de par leur conception, contrairement aux transactions par carte de crédit. En d'autres termes, vous ne récupérerez pas votre argent

• Il n'y a aucun frais associé au retrait de votre argent de Luno ou à la gestion de votre compte, à l'exception des faibles frais de traitement qui sont automatiquement appliqués

Ce que vous pouvez faire pour rester en sécurité

• Soyez très prudent (même paranoïaque) et vérifiez la personne ou l'organisation avec laquelle vous faites affaire en effectuant des recherches approfondies en ligne et en leur posant des questions spécifiques sur leur entreprise

• Les escrocs sont très persuasifs et profitent des personnes qui en apprennent encore sur les crypto-monnaies. N'ayez pas peur de mettre fin à une conversation et de partir

• Ne contractez pas de prêts et n'empruntez pas d'argent pour acheter et envoyer de la crypto-monnaie à quelqu'un

• Évitez les courtiers, les gestionnaires de comptes, les commerçants, les sponsors, les agents et autres personnes qui proposent d'échanger des crypto-monnaies en votre nom

• Luno est ouvert à tous et facile à utiliser, alors investissez directement en utilisant votre propre compte et ne partagez vos coordonnées avec personne

Qu'est-ce qu'une adresse « à haut risque » ?

Bien que Luno facilite l'achat, le stockage et l'envoi de crypto-monnaies, il le rend également sûr. C'est pourquoi nous utilisons le logiciel d'un fournisseur de services de surveillance de blockchain, leader du secteur, pour détecter les adresses de wallet crypté qui sont ou ont été associées à une activité illicite. Ces adresses sont classées « à haut risque. »

Voici quelques exemples de catégories à risque :

• Financement du terrorisme

• Les sanctions

• Matériel pédopornographique

• Rançongiciels, etc.

La liste ci-dessus n'est pas exhaustive. Il peut y avoir d'autres raisons pour lesquelles Luno peut signaler une adresse comme « à haut risque. »

Conformément à notre engagement à rendre notre plate-forme aussi sûre que possible pour nos clients, nous ne traitons pas les transactions d'un wallet Luno vers une adresse de wallet classée « haut risque. »

Si vous recevez une notification indiquant que l'adresse à laquelle vous essayez d'envoyer de la crypto-monnaie est une adresse « haut risque, » il ne sera pas possible d'envoyer des fonds de Luno à cette adresse.