Est-ce que cela s'applique à moi ?
Uniquement si nous vous avons demandé de nous fournir des relevés bancaires. Nous demandons ces documents dans quelques scénarios spécifiques.
Nous vous demanderons de fournir un relevé bancaire pour l'une des raisons suivantes :
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Pour vérifier que le compte bancaire que vous utilisez pour déposer et retirer vous appartient
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Pour confirmer que votre source de fonds déclarée est exacte
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Pour nous aider à résoudre un problème de retrait sur votre compte bancaire
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Ou (dans certaines régions) à utiliser comme preuve de paiement pour un dépôt non affecté
Il est compréhensible que vous pensiez qu'il s'agit d'une demande difficile. Sachez que nous ne vous demanderons pas de nous fournir votre relevé bancaire si ce n'était pas absolument nécessaire pour nous de le faire.
Alors que l'industrie de la crypto continue de devenir plus réglementée, Luno maintient déjà des normes exceptionnelles de conformité contre le blanchiment d'argent (AML) et Know Your Customer (KYC). Cela aide à lutter contre la fraude et à assurer la sécurité de tous nos clients.
Astuce
Vous pouvez en savoir plus sur notre approche de la conformité AML ici. Vous trouverez également nos exigences KYC dans la section « Vérification de l'identité » de nos conditions d'utilisation.
À quelles exigences mon relevé bancaire doit-il répondre ?
Votre relevé bancaire doit inclure :
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Votre nom et votre numéro de compte bancaire
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Transactions dans la plage de dates complète que nous avons demandée (par exemple, 3 mois)
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Dépôts effectués sur votre compte Luno (si nous vous avons dit que c'est ce que nous essayons de vérifier)
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Transactions montrant votre source de revenus (si nous vous avons dit que c'est ce que nous essayons de vérifier)
Remarque
Ces exigences peuvent varier selon le contexte. Vous verrez les exigences exactes lorsque nous ferons la demande, alors assurez-vous de les vérifier attentivement.
Est-ce sûr ?
Vous avez raison d'être prudent, mais oui, vous pouvez envoyer votre relevé bancaire à Luno en toute sécurité.
Nous avons des politiques de sécurité et des mesures techniques strictes et à jour pour garantir la confidentialité et la sécurité de votre relevé bancaire.
Parallèlement à notre Politique de confidentialité, vous pouvez lire cet article qui détaille comment Luno protège vos informations personnelles.