Dokumen apa saja yang diperlukan untuk verifikasi akun Luno Bisnis di Indonesia?

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Jika perusahaan beroperasi di alamat yang berbeda dengan alamat yang terdaftar, mohon konfirmasi alamat operasional usaha.

3. Resolusi yang ditandatangani oleh direktur yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama perusahaan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua direktur;

   • Wajib menyebutkan resolusi para direktur;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap, nomor identitas, alamat domisili dan informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   “Telah dipastikan bahwa tidak ada koalisi atau perjanjian yang menyatakan bahwa suatu kelompok atau koalisi pemilik manfaat tersebut bersama-sama memegang kendali kepentingan kepemilikan pengendali atas perusahaan, selain yang telah dikonfirmasi kepada Luno. Jika terdapat koalisi atau perjanjian yang menyatakan bahwa suatu kelompok atau koalisi pemilik manfaat tersebut bersama-sama memegang kendali kepentingan kepemilikan pengendali atas perusahaan, entitas akan memberi tahu Luno.”
   

4. Diagram kepemilikan yang telah ditandatangani atau baru dikeluarkan oleh CIPC Documentation yang mengkonfirmasi semua Pemegang Saham dan kepemilikan saham mereka, dengan menunjukkan persentase (%), dalam perusahaan. Untuk setiap perorangan yang memiliki 5% atau lebih kepemilikan saham efektif dalam perusahaan (secara langsung maupun tidak langsung melalui rantai kepemilikan), maka dokumen wajib memuat i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan saham, dan iii) konfirmasi alamat domisili Selain itu, mohon perhatikan hal berikut:

• Jika salah satu dari pemegang saham yang disebutkan di atas bukan perorangan, maka kepemilikan dari pemegang saham tersebut wajib mencantumkan pengungkapan identitas semua perorangan dengan kendali yang signifikan, misalnya perorangan dengan 5% atau lebih kepemilikan efektif atau kendali atas perusahaan;

• Daftar wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua direktur; dan

• Jika Perwalian (Trust) juga memiliki kepentingan dalam perusahaan, kami akan meminta Akta Perwalian yang telah diberi cap serta Surat Kuasa yang telah dikeluarkan oleh Ketua Pengadilan Tinggi (Master of the High Court). Dalam hal ini, kami juga akan meminta i) bukti identitas, dan ii) konfirmasi alamat untuk semua penerima manfaat, wali amanat, dan pendiri perwalian. Dokumen tambahan mungkin diperlukan untuk setiap orang non-perorangan yang ditemukan dalam struktur kepemilikan.

5. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari setiap Penerima Kuasa dan Pemegang Saham dengan 5% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus kepada sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha untuk memperoleh pendapatan.

2. Jika perusahaan beroperasi di alamat yang berbeda dengan alamat yang terdaftar, mohon konfirmasi alamat operasional usaha.

3. Resolusi yang ditandatangani oleh Anggota yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama perusahaan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua Anggota;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi para Anggota;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap, nomor identitas, alamat domisili dan informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   "Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   "Telah dipastikan bahwa tidak ada koalisi atau perjanjian yang menyatakan bahwa suatu kelompok atau koalisi pemilik manfaat tersebut bersama-sama memegang kendali kepentingan kepemilikan pengendali atas perusahaan, selain yang telah dikonfirmasi kepada Luno. Jika terdapat koalisi atau perjanjian yang menyatakan bahwa suatu kelompok atau koalisi pemilik manfaat tersebut bersama-sama memegang kendali kepentingan kepemilikan pengendali atas perusahaan, entitas akan memberi tahu Luno."

4. Daftar yang telah ditandatangani atau baru dikeluarkan oleh CIPC Document yang mengkonfirmasi semua Anggota dan kepemilikan saham mereka, dengan menunjukkan persentase (%), dalam perusahaan. Untuk setiap perorangan yang memiliki 5% atau lebih kepemilikan saham efektif dalam perusahaan, maka daftar wajib memuat: i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan saham, dan iii) konfirmasi alamat domisili, Daftar wajib ditandatangani oleh semua Anggota.

5. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari setiap Penerima Kuasa dan Anggota dengan 5% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus kepada sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha untuk memperoleh pendapatan.

2. Bukti nama dagang (website atau kop surat dengan logo).

3. Bukti nomor pajak penghasilan (Dokumen yang dikeluarkan oleh SARS)

4. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari pemilik tunggal. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

5. Konfirmasi alamat operasional dari Perorangan.

6. Konfirmasi alamat domisili, nomor telepon, dan alamat email dari Perorangan.

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan

2. Perjanjian persekutuan yang telah ditandatangani dengan tanggal

3. Konfirmasi Alamat Operasional dari Persekutuan

4. Resolusi yang ditandatangani oleh para mitra yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama Persekutuan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua mitra;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi para mitra;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap Persekutuan;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap, nomor identitas, alamat domisili dan informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   “Telah dipastikan bahwa tidak ada koalisi atau perjanjian yang menyatakan bahwa suatu kelompok atau koalisi pemilik manfaat tersebut bersama-sama memegang kendali kepentingan kepemilikan pengendali atas perusahaan, selain yang telah dikonfirmasi kepada Luno. Jika terdapat koalisi atau perjanjian yang menyatakan bahwa suatu kelompok atau koalisi pemilik manfaat tersebut bersama-sama memegang kendali kepentingan kepemilikan pengendali atas perusahaan, entitas akan memberi tahu Luno.”

5. Diagram kepemilikan yang telah ditandatangani dengan tanggal yang mengkonfirmasi semua mitra dan kepemilikan saham mereka, dengan menunjukkan persentase (%), dalam perusahaan. Untuk setiap perorangan yang memiliki 5% atau lebih kepemilikan saham efektif dalam perusahaan, maka dokumen wajib memuat: i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan saham, dan iii) konfirmasi alamat domisili. Daftar wajib ditandatangani dengan tanggal oleh paling tidak dua mitra.

6. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari semua mitra dan Penerima Kuasa. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Salinan akta perwalian yang telah ditandatangani atau dokumen pendirian.

3. Salinan Surat Kuasa yang dikeluarkan oleh Ketua Pengadilan Tinggi (Master of the High Court) sesuai Bagian 7 Trust Property Control Act 1988, untuk setiap wali amanat pada kapasitas apapun.

4. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi Pendiri, Wali Amanat, dan Penerima Manfaat dari Perwalian. Untuk setiap perorangan, dokumen wajib memuat: i) nama lengkap, ii) posisi yang dijabat (misalnya Pendiri, Wali Amanat, Penerima Manfaat), dan iii) konfirmasi alamat domisili.

5. Resolusi yang ditandatangani oleh para wali amanat yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama Perwalian dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua wali amanat (wali amanat tunggal hanya perlu menyediakan konfirmasi tertulis bahwa hanya mereka satu-satunya perorangan yang memiliki kuasa untuk bertindak atas Perwalian);

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi para wali amanat;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap Perwalian dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap, nomor identitas, alamat domisili dan informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

6. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari semua Wali Amanat, Pendiri, Penerima Manfaat dan Penerima Kuasa. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

Jika salah satu perorangan yang disebutkan di atas adalah perusahaan, maka kami mewajibkan:

• Konfirmasi perorangan yang diberi kuasa untuk bertindak atas nama perusahaan, beserta salinan berwarna dari identitas dan konfirmasi Alamat; dan

• Konfirmasi kepemilikan saham yang telah ditandatangani dengan tanggal, yang menunjukkan semua perorangan dengan kepemilikan 5% atau lebih, secara langsung atau tidak langsung, kepemilikan saham dalam entitas. Dalam hal ada entitas atau perwalian lain yang berada dalam struktur, maka persyaratan tambahan mungkin diwajibkan; dan

• Kami akan mewajibkan salinan berwarna dari identitas dan konfirmasi alamat untuk setiap perorangan yang disebutkan di atas.

1. Mohon konfirmasi apakah perusahaan memiliki website. Jika ada, mohon berikan alamat URL. Mohon sampaikan ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Salinan yang telah disahkan/dilegalisasi oleh notaris dari dokumentasi berikut:

   • Akte Pendirian/Pendaftaran dan Memorandum,

   • Pemberitahuan Registrasi oleh Companies Commission Malaysia,

   • Form 49 terbaru – Informasi Direktur, jika tersedia,

   • Form 24 terbaru – Pengembalian Jatah Saham, jika tersedia, dan

   • Anggaran Dasar Perusahaan, jika tersedia.

3. Mohon berikan Profil Perusahaan terbaru (diambil dari Companies Commission Malaysia (SSM)) dan Bagian 14 - Aplikasi Pendaftaran, jika tersedia.

4. Diagram kepemilikan yang telah ditandatangani yang menunjukkan informasi dari semua individu dengan kepemilikan 25% atau lebih saham dalam perusahaan. Grafik wajib mencantumkan: i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan saham, dan iii) informasi kontak (nomor ponsel dan alamat email), dan iv) konfirmasi alamat domisili dan alamat korespondensi.

5. Resolusi dewan formal yang telah ditandatangani oleh para direktur yang menyebutkan nama perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama perusahaan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua direktur;
   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi direksi;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   “Kami mengkonfirmasi bahwa identitas semua perorangan yang memiliki kendali atau pengaruh efektif dari perusahaan telah dicantumkan dalam dokumen konstituen, atau telah diungkapkan kepada Luno selama proses pendaftaran.”

   “Akun Luno bisnis tidak akan dioperasikan, dikelola, diarahkan atau dikendalikan oleh perorangan atau penerima manfaat dari perorangan yang merupakan entitas pemegang saham atau yang dapat menerbitkan atau memegang saham pembawa.”

6. Tagihan utilitas terbaru yang menunjukkan alamat operasional usaha, jika berbeda dengan alamat terdaftar.

7. Mohon berikan daftar yang telah ditandatangani yang menyebutkan semua Penerima Kuasa dan Direktur, termasuk:

   • nomor identitas, dan

   • informasi kontak (nomor telepon dan alamat email), dan

   • alamat domisili dan alamat korespondensi

8. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari kartu identitas berwarna (kedua sisi) yang dikeluarkan pemerintah dari semua perorangan berikut:

   • Individu dengan kepemilikan saham langsung maupun tidak langsung paling tidak 25% dari entitas & pemilik manfaat perantara (pemilik manfaat perantara biasanya adalah perusahaan induk dan pemegang saham korporat), jika ada.

   • Penandatangan yang berwenang / orang yang berwenang, jika ada.

   • Catatan: Jika dokumen identitas tidak mencantumkan alamat domisili/alamat korespondensi, mohon berikan bukti alamat yang memuat setidaknya nama lengkap dan alamat domisili. Semua dokumen yang diberikan sebagai bukti alamat harus terbaru, diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Pelajari selengkapnya tentang bukti alamat tinggal di sini.

9. Surat konfirmasi rekening bank yang dikeluarkan bagi perusahaan yang menunjukkan nama perusahaan dan nomor registrasi. Selain itu, Anda juga bisa mengkonfirmasi nomor registrasi apa (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka rekening bank Perusahaan.

1. Mohon konfirmasi apakah perusahaan memiliki website. Jika ada, mohon berikan alamat URL. Mohon sampaikan ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Salinan yang telah disahkan/dilegalisasi oleh notaris dari dokumentasi berikut:

   • Form D Registrasi Perusahaan terbaru; atau

   • Form Informasi Registrasi Perusahaan; atau

   • Registrasi perusahaan lainnya yang dikeluarkan oleh dewan setempat.

3. Tagihan utilitas terbaru yang menunjukkan alamat operasional usaha, jika berbeda dengan alamat terdaftar.

4. Konfirmasi formal dari kuasa/mandat, yang telah ditandatangani oleh perorangan yang sesuai, yang wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh pemilik tunggal;
   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah konfirmasi formal dari kuasa atau mandat;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari Penerima Kuasa; dan
   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Konfirmasi formal dari kuasa/mandat wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   “Kami mengkonfirmasi bahwa identitas semua perorangan yang memiliki kendali atau pengaruh efektif dari perusahaan telah dicantumkan dalam dokumen konstituen, atau telah diungkapkan kepada Luno selama proses pendaftaran.”

   “Akun Luno bisnis tidak akan dioperasikan, dikelola, diarahkan atau dikendalikan oleh perorangan atau penerima manfaat dari perorangan yang merupakan entitas pemegang saham atau yang dapat menerbitkan atau memegang saham pembawa.”

5. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari kartu identitas berwarna (kedua sisi) yang dikeluarkan pemerintah dari semua perorangan berikut:

   • Pemilik Tunggal

   • Penerima Kuasa, jika ada.

6. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi informasi berikut dari semua Penerima Kuasa dan Pemilik Tunggal, termasuk:

   • dan Pemilik Tunggal, termasuk: Alamat Domisili dan Alamat Korespondensi
   • Nomor Telepon dan Alamat Email

7. Surat konfirmasi rekening bank yang dikeluarkan bagi perusahaan yang menunjukkan nama perusahaan dan nomor registrasi. Selain itu, Anda juga bisa mengkonfirmasi nomor registrasi apa (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka rekening bank Perusahaan

1. Mohon konfirmasi apakah Persekutuan memiliki website. Jika ada, mohon berikan alamat URL. Mohon sampaikan ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Salinan yang telah disahkan/dilegalisasi oleh notaris dari dokumentasi berikut:

   • Form D Registrasi Perusahaan terbaru; dan
   • Form Informasi Registrasi Perusahaan.

3. Tagihan utilitas terbaru yang menunjukkan alamat operasional usaha, jika berbeda dengan alamat terdaftar.

4. Mandat Persekutuan formal terkait pembukaan dan operasional berjalan dari akun Luno, yang wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua Mitra;
   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah Mandat Persekutuan formal;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap Persekutuan dan nomor registrasi;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari semua Penerima Kuasa; dan
   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa, terkait pembukaan dan operasional berjalan dari akun Luno;

   Mandat wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   “Kami mengkonfirmasi bahwa identitas semua perorangan yang memiliki kendali atau pengaruh efektif dari perusahaan telah dicantumkan dalam dokumen konstituen, atau telah diungkapkan kepada Luno selama proses pendaftaran.”

   “Akun Luno bisnis tidak akan dioperasikan, dikelola, diarahkan atau dikendalikan oleh perorangan atau penerima manfaat dari perorangan yang merupakan entitas pemegang saham atau yang dapat menerbitkan atau memegang saham pembawa.”

5. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi informasi berikut dari semua Mitra dan Penerima Kuasa:

   • Alamat Domisili dan Alamat Korespondensi
   • Nomor Telepon dan Alamat Email.
6. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari kartu identitas berwarna (kedua sisi) yang dikeluarkan pemerintah dari semua Mitra dan Penerima Kuasa.
7. Surat konfirmasi rekening bank yang dikeluarkan bagi Persekutuan yang menunjukkan nama Persekutuan dan nomor registrasi. Selain itu, Anda juga bisa mengkonfirmasi nomor registrasi apa (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka rekening bank Persekutuan

1. Mohon konfirmasi apakah Perwalian memiliki website. Jika ada, mohon berikan alamat URL. Mohon sampaikan ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.
2. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari akta Perwalian.

3. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari dokumen registrasi Perwalian.

4. Resolusi Perwalian formal, yang ditandatangan oleh semua wali amanat, yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama Perwalian sehubungan dengan akun Luno Bisnis. Resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua wali amanat;
   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi wali amanat atau;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap Perwalian dan nomor identifikasi;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari semua Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   “Kami mengkonfirmasi bahwa identitas semua perorangan yang memiliki kendali atau pengaruh efektif dari perusahaan telah dicantumkan dalam dokumen konstituen, atau telah diungkapkan kepada Luno selama proses pendaftaran.”

   “Akun Luno bisnis tidak akan dioperasikan, dikelola, diarahkan atau dikendalikan oleh perorangan atau penerima manfaat dari perorangan yang merupakan entitas pemegang saham atau yang dapat menerbitkan atau memegang saham pembawa.”

5. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari kartu identitas berwarna yang dikeluarkan pemerintah dari semua perorangan berikut:

   • Penerima Kuasa, dan
   • Pelindung Perwalian, jika ada.

6. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi informasi berikut dari semua perorangan berikut: Pendiri, Wali Amanat, Penerima Manfaat, dan Pelindung Perwalian, jika ada:

   • Alamat Domisili dan Alamat Korespondensi, dan
   • Nomor Telepon dan Alamat Email.
7. Surat konfirmasi rekening bank yang dikeluarkan bagi Perwalian yang menunjukkan nama Perwalian dan nomor registrasi. Selain itu, Anda juga bisa mengkonfirmasi nomor registrasi apa (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka rekening bank Perwalian

1. Mohon konfirmasi apakah perusahaan memiliki website. Jika ada, mohon berikan alamat URL. Mohon sampaikan ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari Pemberitahuan Registrasi dari Panitera LLP (Limited Liability Partnership / Persekutuan Tertutup).

3. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari Perjanjian LLP.

4. Profil Perusahaan Terbaru (diambil dari Companies Commission Malaysia).

5. Tagihan utilitas terbaru yang menunjukkan alamat operasional usaha, jika berbeda dengan alamat terdaftar.

6. Form Mandat LLP untuk pembukaan dan operasional berjalan dari akun Luno, termasuk daftar penerima kuasa, yang wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua mitra;
   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah mandat mitra formal;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap Persekutuan dan nomor registrasi;
   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari semua Penerima Kuasa; dan
   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa, terkait pembukaan dan operasional berjalan dari akun Luno;

   Mandat wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

   “Kami mengkonfirmasi bahwa identitas semua perorangan yang memiliki kendali atau pengaruh efektif dari perusahaan telah dicantumkan dalam dokumen konstituen, atau telah diungkapkan kepada Luno selama proses pendaftaran.”

   “Akun Luno bisnis tidak akan dioperasikan, dikelola, diarahkan atau dikendalikan oleh perorangan atau penerima manfaat dari perorangan yang merupakan entitas pemegang saham atau yang dapat menerbitkan atau memegang saham pembawa."

7. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari kartu identitas berwarna yang dikeluarkan pemerintah dari semua perorangan berikut:

   • Mitra, dan
   • Penerima Kuasa.

8. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi informasi berikut dari semua Mitra dan Penerima Kuasa:

   • Alamat Domisili dan Alamat Korespondensi, dan
   • Nomor Telepon dan Alamat Email.
9. Surat konfirmasi rekening bank yang dikeluarkan bagi Persekutuan yang menunjukkan nama Persekutuan dan nomor registrasi. Selain itu, Anda juga bisa mengkonfirmasi nomor registrasi apa (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka rekening bank Perusahaan

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Akta Pendirian dan Memorandum serta Anggaran Dasar.

3. Ringkasan dari Pencatatan Kepemilikan Manfaat.

4. Bukti Nomor Identifikasi Pajak (jika tidak ditunjukkan oleh Akta Pendirian yang diterbitkan oleh CAC).

5. Resolusi yang ditandatangani oleh para Direktur yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama perusahaan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua direktur;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi direksi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas atau tanggal lahir dan informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

6. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi semua Pemegang Saham dengan 5% atau lebih kepemilikan saham efektif dalam perusahaan. Untuk setiap perorangan, daftar wajib memuat: i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan saham, dan iii) informasi kontak. Selain itu, mohon perhatikan hal berikut:

• Jika salah satu dari pemegang saham yang disebutkan di atas bukan perorangan, maka kepemilikan dari pemegang saham tersebut wajib mencantumkan pengungkapan identitas semua perorangan dengan 5% atau lebih kepemilikan efektif atau kendali atas perusahaan;

• Bukti alamat dari setiap Penerima Kuasa dan Pemegang Saham (perorangan) dengan 5% atau lebih kepemilikan efektif atau kendali atas perusahaan;

• Catatan: Jika badan atau pengaturan hukum ditemukan dalam struktur, maka dokumen lain mungkin diperlukan.

7. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari setiap Penerima Kuasa dan Pemegang Saham (perorangan) dengan 5% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

8. Bukti alamat dari setiap Penerima Kuasa dan Pemegang Saham (perorangan) dengan 5% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan. Pelajari selengkapnya tentang dokumen alamat tinggal yang diterima di sini.

9. Mohon berikan dokumen terbaru yang menunjukkan alamat operasional perusahaan, misalnya mutasi bank, tagihan utilitas, dll.

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Akta Registrasi yang diterbitkan oleh CAC.

3. Bukti Nomor Identifikasi Pajak (jika tidak ditunjukkan oleh Akta Registrasi yang diterbitkan oleh CAC).

4. Konfirmasi Kuasa Formal, yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama Persekutuan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua mitra;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah mandat mitra atau konfirmasi kuasa dari mitra;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap persekutuan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas atau tanggal lahir dan informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Konfirmasi juga wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

5. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi semua Mitra dalam Persekutuan. Untuk setiap perorangan, daftar wajib memuat: i) nama lengkap, ii) nomor identitas atau tanggal lahir, dan iii) informasi kontak (nomor telepon dan alamat email). Mohon diperhatikan bahwa daftar wajib ditandatangani dengan tanggal oleh paling tidak oleh dua Mitra.

6. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari setiap Mitra dan Penerima Kuasa. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

7. Bukti alamat dari setiap Mitra dan Penerima Kuasa. Bukti alamat harus atas nama mereka dan tidak boleh diterbitkan lebih dari tiga bulan terakhir. Pelajari selengkapnya tentang dokumen alamat tinggal yang diterima di sini.

8. Mutasi terbaru yang diterbitkan oleh bank, yang menunjukkan dengan jelas nama persekutuan, alamat dan tanggal dokumen diterbitkan.

9. Bukti alamat dari Persekutuan. Dokumen yang diterima termasuk Tagihan Utilitas atau Penilaian Pajak (tidak lebih dari 3 bulan).

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Akta Registrasi yang diterbitkan oleh CAC.

3. Bukti Nomor Identifikasi Pajak (jika tidak ditunjukkan oleh Akta Registrasi yang diterbitkan oleh CAC).

4. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari Pemilik Tunggal dan setiap Penerima Kuasa. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

5. Bukti alamat dari Pemilik Tunggal dan setiap Penerima Kuasa. Bukti alamat harus atas nama mereka dan tidak boleh diterbitkan lebih dari tiga bulan terakhir. Pelajari selengkapnya tentang dokumen alamat tinggal yang diterima di sini.

6. Mutasi terbaru yang diterbitkan oleh bank, yang menunjukkan dengan jelas nama perusahaan, alamat dan tanggal dokumen diterbitkan.

7. Daftar yang telah ditandatangani yang mencantumkan i) nama lengkap, ii) nomor identitas atau tanggal lahir, iii) informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari Pemilik Tunggal dan Penerima Kuasa.

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari Akta Perwalian yang ditandatangani/dieksekusi sebelum pengacara atau pengadilan mengkonfirmasi bahwa perwalian telah terdaftar.

3. Mohon berikan daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi semua pihak yang terlibat dalam Perwalian, termasuk Pendiri, Wali Amanat, Pelindung (jika ada), Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa. Mohon perhatikan hal berikut:

   • Dokumen wajib mencantumkan kesesuaian dengan pihak-pihak yang terlibat dalam Perwalian (nama lengkap dan nomor registrasi wajib dicantumkan);

   • Wajib memuat i) nama lengkap, ii) nomor identitas atau tanggal lahir, dan iii) informasi kontak (nomor telepon dan alamat email) dari semua perorangan dalam daftar;

4. Resolusi yang telah ditandatangani oleh Wali Amanat yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama Perwalian dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua wali amanat (wali amanat tunggal hanya perlu memberikan konfirmasi tertulis yang menyatakan bahwa hanya mereka satu-satunya perorangan yang memiliki kuasa untuk bertindak atas nama Perwalian);

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi wali amanat;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap persekutuan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap, nomor identitas atau tanggal lahir dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi juga wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

5. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari Pendiri, Wali Amanat, Pelindung, Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa. Pelajari selengkapnya tentang dokumen identitas yang diterima di sini.

6. Bukti alamat dari Pendiri, Wali Amanat, Pelindung, Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa. Bukti alamat harus atas nama mereka dan tidak boleh diterbitkan lebih dari tiga bulan terakhir. Pelajari selengkapnya tentang dokumen alamat tinggal yang diterima di sini.

1. Ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Bukti terbaru dari nama lengkap resmi, nomor registrasi / Nomor Perusahaan Australia (ACN), form resmi, alamat terdaftar dan anggaran dasar (misalnya, akta pendirian (catatan ASIC yang diterbitkan dalam enam bulan terakhir), catatan Panitera Perusahaan, dll);

3. Mohon berikan mutasi rekening terbaru yang diterbitkan bank yang menunjukkan dengan jelas nama perusahaan, alamat, dan tanggal dokumen diterbitkan.

4. Resolusi yang telah ditandatangani oleh direktur yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama perusahan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua direktur;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi direksi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi juga wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

5. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah dari setiap penerima kuasa dan pemegang saham dengan kendali signifikan, yakni perorangan dengan 25% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif (langsung ataupun tidak langsung) atas perusahaan

6. Diagram kepemilikan yang telah ditandatangani yang menunjukkan semua pemegang saham dan kepemilikan saham mereka, yang dinyatakan dalam bentuk persentase (%) dalam perusahaan. Mohon perhatikan hal berikut:

   • Jika salah satu dari pemegang saham di atas bukan merupakan perorangan, maka kepemilikan pemegang saham tersebut wajib disebutkan untuk mengungkapkan identitas semua perorangan yang memiliki kendali signifikan, yakni perorangan dengan 25% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan;

   • Daftar wajib ditandatangani oleh paling tidak dua direktur (kecuali jika perusahaan adalah kepemilikan tunggal) atau dikonfirmasi dalam form sertifikat saham yang diterbitkan dengan sah.

7. Daftar yang telah ditandatangani yang mengidentifikasi semua Penerima Kuasa dan Pemegang Saham dengan 25% atau lebih kepemilikan. Daftar wajib mencantumkan: i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan saham (jika ada), iii) konfirmasi alamat domisili, dan iv) informasi kontak (nomor telepon dan alamat email).

1. Ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari Akta Perwalian atau dokumen pendirian.

3. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari kuasa yang diberikan kepada setiap wali amanat untuk bertindak sesuai kapasitasnya.

4. Salinan asli yang telah dilegalisasi dari dokumen formal yang diterbitkan oleh pihak berwenang di bidang perpajakan yang menunjukkan Nomor Pajak Perwalian.

5. Resolusi yang ditandatangan oleh semua Wali Amanat, yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama Perwalian dan mengoperasikan akun Luno Bisnis (Penerima Kuasa). Resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua Wali Amanat;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi Wali Amanat;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor resgitrasi Perwalian;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari Penerima Kuasa; dan,

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

6. Salinan berwarna dari dokumen identitas yang diterbitkan pemerintah dari setiap Wali Amanat, Pendiri, Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa.

7. Daftar yang telah ditandatangani yang mengidentifikasi semua Wali Amanat, Pendiri, Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa. Daftar wajib mencantumkan: i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan saham (jika ada), iii) konfirmasi alamat domisili, dan iv) informasi kontak (nomor telepon dan alamat email).

8. Mohon berikan mutasi rekening terbaru yang diterbitkan bank yang menunjukkan dengan jelas nama perusahaan, alamat, dan tanggal dokumen diterbitkan.

1. Ringkasan singkat terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Akta pendirian perusahaan beserta perubahannya.

3. Surat Keputusan (SK) dari Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia (Kemenkumham).

4. Izin Penyelenggara Sistem Elektronik (PSE) dan/atau izin terkait lainnya, jika ada.

5. Struktur kepemilikan badan.

6. Struktur manajemen badan.

7. Bukti Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP).

8. Mutasi rekening yang diterbitkan bank dalam 6 bulan terakhir yang menunjukkan dengan jelas nama perusahaan, alamat, dan tanggal dokumen diterbitkan.

9. Resolusi yang telah ditandatangani oleh direktur yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama perusahan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua direktur;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi direksi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap dan nomor identitas dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi juga wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

10. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah (e-KTP) dari setiap penerima kuasa dan pemegang saham dengan kendali signifikan, yakni perorangan dengan 10% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan;

11. Salinan berwarna yang jelas dari Dokumen Identifikasi Pajak (NPWP) dari setiap pemegang saham dengan kendali signifikan, yakni perorangan dengan 10% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan.

12. Mohon berikan informasi berikut terkait setiap pemegang saham dengan kendali signifikan:

    • Alamat Domisili
    • Tempat dan Tanggal Lahir
    • Pekerjaan
    • Jenis Kelamin
    • Status Pernikahan
    • Nomor Telepon
    • Alamat Email
    • Jabatan Saat ini
    • Rata-Rata Pendapatan Tahunan
    • Nama Ibu Kandung
    • Nama bank dan nomor rekening
    • Alamat Pemberi Kerja dan Nomor Telepon (jika ada)

13. Mohon berikan informasi berikut terkait setiap penerima kuasa:

    • Alamat Domisili
    • Tempat dan Tanggal Lahir
    • Pekerjaan
    • Jenis Kelamin
    • Status Pernikahan
    • Nomor Telepon
    • Alamat Email
    • Alamat Pemberi Kerja dan Nomor Telepon (jika ada)

14. Mohon konfirmasi Sumber Kekayaan badan. Hal ini merujuk pada aset keseluruhan atau total yang dimiliki oleh badan dan bisa termasuk: Properti, Kontribusi Kepemilikan Saham, Pinjaman, Investasi, Pendapatan/Keuntungan Ditahan, dll…

15. Selain itu, mohon berikan dokumen pendukung terkait hal di atas (misalnya, Bukti Pajak terbaru, Laporan Keuangan Tahunan, dll…)

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Bukti terbaru dari nama terdaftar, nomor registrasi, alamat terdaftar dan anggaran dasar (misalnya, akta pendirian (Catatan Panitera Perusahaan yang diterbitkan dalam enam bulan terakhir), dokumen pendirian yang diterbitkan oleh ROC, dll).

3. Resolusi yang telah ditandatangani oleh direktur yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama perusahan dan mengoperasikan akun Luno (Penerima Kuasa). Mohon diperhatikan bahwa resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua direktur;

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi direksi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap perusahaan dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap, nomor identitas atau tanggal lahir dari Penerima Kuasa; dan,

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi juga wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

4. Dokumen ROC terbaru yang mengkonfirmasi semua Pemegang Saham dan kepemilikan saham mereka, yang dinyatakan dalam bentuk persentase (%), dalam perusahaan. Setiap perorangan yang memiliki 25% atau lebih kepemilikan efektif dalam perusahaan (secara langsung atau tidak langsung melalui rantai kepemilikan), daftar wajib mencantumkan: i) nama lengkap, ii) persentase kepemilikan, iii) konfirmasi alamat domisili, dan iv) informasi kontak (nomor telepon dan alamat email).

5. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang diterbitkan pemerintah (Kartu Identitas Nasional) dari setiap Penerima Kuasa dan Pemegang Saham dengan 25% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan.

6. Bukti alamat (tagihan utilitas) dari setiap Penerima Kuasa dan Pemegang Saham dengan 25% atau lebih kepemilikan atau kendali efektif atas perusahaan. Bukti alamat harus atas nama mereka dan diterbitkan dalam tiga bulan terakhir.

7. Daftar yang telah ditandatangani yang menyebutkan semua Penerima Kuasa dan Direktur, yang menyertakan:

   • nomor identitas,

   • tanggal lahir,

   • informasi kontak (nomor telepon dan alamat email), dan

   • alamat domisili dan alamat korespondensi

1. Ringkasan rinci terkait sifat usaha yang Anda daftarkan dengan referensi khusus terkait sifat aktivitas yang diselenggarakan oleh usaha Anda untuk memperoleh pendapatan.

2. Akta Perwalian atau dokumen pendirian Perwalian.

3. Daftar yang telah ditandatangani yang mengkonfirmasi semua pihak yang terlibat dalam Perwalian, termasuk Pendiri, Wali Amanat, Pelindung (jika ada), Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa. Mohon perhatikan hal berikut:

   • Dokumen wajib menunjukkan kesesuaian dengan pihak yang terlibat dalam Perwalian (nama lengkap dan nomor registrasi wajib dicantumkan);

   • Waib mencantumkan i) nama lengkap, ii) nomor identitas, iii) tanggal lahir dan iv) informasi kontak (nomor telepon dan alamat email), dari semua perorangan dalam daftar;

4. Resolusi yang ditandatangan oleh semua Wali Amanat, yang menyebutkan perorangan dan memberikan kuasa kepada perorangan tersebut untuk bertindak atas nama Perwalian dan mengoperasikan akun Luno Bisnis Penerima Kuasa). Resolusi wajib tunduk kepada persyaratan berikut:

   • Wajib ditandatangani dengan tanggal oleh semua wali amanat (wali amanat tunggal hanya perlu menyediakan konfirmasi tertulis bahwa hanya mereka satu-satunya perorangan yang memiliki kuasa untuk bertindak atas Perwalian);

   • Wajib menyebutkan bahwa ini adalah resolusi para wali amanat;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap Perwalian dan nomor registrasi;

   • Wajib mencantumkan nama lengkap, nomor identitas atau tanggal lahir dari Penerima Kuasa; dan

   • Wajib mencantumkan dengan jelas wewenang khusus yang didelegasikan kepada Penerima Kuasa;

   Resolusi wajib mencantumkan ketentuan berikut:

   “Akun bisnis Luno, termasuk semua produk dan layanan Luno yang termasuk di dalam akun, tidak akan dioperasikan oleh perorangan yang merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya, dan tidak akan dikelola, diarahkan, atau dikendalikan oleh Entitas AS manapun, seperti korporasi atau kerjasama yang diselenggarakan atau didirikan di bawah hukum Amerika Serikat ataupun perwalian (trust) apapun, di mana wali amanat (trustee) merupakan penduduk (baik tetap maupun sementara) dari Amerika Serikat ataupun wilayahnya.”

5. Salinan berwarna yang jelas dari dokumen identitas yang diterbitkan pemerintah (Kartu Identitas Nasional) dari Pendiri, Wali Amanat, Pelindung, Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa.

6. Bukti alamat (tagihan utilitas) dari Pendiri, Wali Amanat, Pelindung, Penerima Manfaat, dan Penerima Kuasa. Bukti alamat harus atas nama mereka dan diterbitkan dalam tiga bulan terakhir.