Apakah dokumen yang diperlukan untuk mengesahkan akaun Luno Business di Malaysia?

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Jika alamat operasi syarikat berbeza dari alamat pendaftaran, sila sahkan alamat operasi syarikat tersebut.

3. Resolusi yang ditandatangan oleh pengarah yang menamakan seseorang individu, dan memberikan kuasa kepada individu tersebut bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Sila maklum bahawa resolusi tersebut perlu mematuhi syarat-syarat di bawah:

   • Ditandatangan dan bertarikh oleh semua pengarah;

   • Ada menyatakan bahawa ia merupakan resolusi para pengarah;

   • Mengandungi nama penuh syarikat dan nombor pendaftaran;

   • Mengandungi nama penuh, nombor pengenalan, alamat tempat tinggal dan maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel) Pegawai Yang Diberi Kuasa; dan,

   • Ada menyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa;

   Resolusi perlu mengandungi peruntukan di bawah:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Adalah disahkan bahawa tiada perikatan atau perjanjian yang wujud di mana kumpulan atau perikatan pemilik-pemilik benefisial yang bersama-sama memegang kawalan pemilikan mengawal syarikat selain dari nama yang disahkan di Luno. Jika wujud perikatan, atau perjanjian seperti kumpulan atau perikatan pemilik-pemilik benefisial yang bersama-sama memegang kawalan pemilikan mengawal sayrikat, entiti berkenaan akan memaklumkan Luno.”
   

4. Carta pemilikan yang telah ditandatangan, atau Dokumentasi CIPC (yang baru dikeluarkan) yang mengesahkan semua Pemilik Saham dan jumlah pemilikan saham dalam syarikat, dinyatakan dalam peratus (%). Bagi setiap orang benar (natural person) yang memegang 5% atau lebih saham efektif dalam syarikat (secara terus atau tidak terus melalui rantaian pemilikan), dokumen tersebut perlu mengandungi: i) nama penuh, ii) peratus pemilikan saham, dan iii) pengesahan alamat tempat tinggal. Sebagai tambahan, sila maklum terhadap perkara berikut:

5. Jika mana-mana pemegang saham yang dinyatakan bukan orang benar (natural person), pemilik bagi pemegang saham berkenaan perlu dinyatakan untuk mengenalpasti semua orang benar dengan kawalan yang ketara, contohnya individu pemilikan berfaedah dengan pemilikan saham efektif sebanyak 5% atau lebih atau mengawal syarikat;

6. Senarai tersebut perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pengarah; dan

7. Dalam situasi di mana Syarikat Amanah juga mempunyai kepentingan dalam syarikat, kami memerlukan Surat Ikatan Syarikat Amanah yang telah dicop dan Surat Kuasa yang dikeluarkan oleh Master dalam Mahkamah Tinggi. Kami juga memerlukan i) bukti identiti, dan ii) pengesahan alamat semua benefisiari, pemegang amanah dan pengasas syarikat amanah. Dokumen tambahan mungkin diperlukan jika terdapat individu bukan orang benar dalam struktur pemilikan syarikat.

8. Salinan dokumen pengenalan berwarna dan jelas, yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi setiap Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Pemegang Saham dengan pemilikan efektif atau kawalan syarikat sebanyak 5% atau lebih Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Jika alamat operasi syarikat berbeza dari alamat pendaftaran, sila sahkan alamat operasi syarikat tersebut.

3. Resolusi yang ditandatangan oleh para Ahli, yang menamakan seseorang individu, dan memberikan kuasa kepada individu tersebut untuk bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Sila maklum bahawa resolusi tersebut perlu mematuhi syarat-syarat di bawah:

   • Ditandatangan dan bertarikh oleh semua Ahli;
   • Ada menyatakan bahawa ia merupakan resolusi para Ahli;
   • Mengandungi nama penuh syarikat dan nombor pendaftaran;
   • Mengandungi nama penuh, nombor pengenalan, alamat tempat tinggal dan maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel) Pegawai Yang Diberi Kuasa; dan,
   • Ada menyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa;

   Resolusi perlu mengandungi peruntukan di bawah:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Adalah disahkan bahawa tiada perikatan atau perjanjian yang wujud di mana kumpulan atau perikatan pemilik-pemilik benefisial yang bersama-sama memegang kawalan pemilikan mengawal syarikat selain dari nama yang disahkan di Luno. Jika wujud perikatan, atau perjanjian seperti kumpulan atau perikatan pemilik-pemilik benefisial yang bersama-sama memegang kawalan pemilikan mengawal sayrikat, entiti berkenaan akan memaklumkan Luno.”
   

4. Senarai yang telah ditandatangan atau Dokumen CIPC (yang baru dikeluarkan), yang mengesahkan semua Ahli dan pemilikan mereka dalam syarikat, dinyatakan dalam bentuk peratus (%). Bagi setiap orang benar (natural person) yang memegang pemilikan efektif sebanyak 5% atau lebih dalam syarikat, senarai tersebut perlu mengandungi: i) Nama penuh, ii) peratus pemilikan, dan iii) pengesahan alamat tempat tinggal. Senarai ini perlu ditandatangan oleh semua Ahli.

5. Salinan dokumen pengenalan berwarna dan jelas, yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi setiap Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Ahli dengan pemilikan efektif atau kawalan syarikat sebanyak 5% atau lebih. Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Bukti nama syarikat (laman web, atau kepala surat bersama logo).

3. Bukti nombor cukai pendapatan (dokumen dikeluarkan oleh SARS).

4. Salinan dokumen pengenalan pemilik tunggal yang jelas dan berwarna dan dikeluarkan oleh kerajaan. Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

5. Pengesahan alamat operasi bagi Pemilikan Tunggal.

6. Pengesahan alamat tempat tinggal, nombor telefon dan emel Pemilik Tunggal.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Perjanjian kerjasama yang bertarikh dan ditandatangan.

3. Pengesahan Alamat Operasi Syarikat Kerjasama.

4. Resolusi yang ditandatangan oleh para Ahli, yang menamakan seseorang individu, dan memberikan kuasa kepada individu tersebut untuk bertindak bagi pihak Syarikat Kerjasama dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Sila maklum bahawa resolusi tersebut perlu mematuhi syarat-syarat di bawah:

   • Ditandatangan dan bertarikh oleh semua rakan kerjasama;

   • Ada menyatakan bahawa ia merupakan resolusi rakan-rakan kerjasama;

   • Mengandungi nama penuh Syarikat Kerjasama;

   • Mengandungi nama penuh, nombor pengenalan, alamat tempat tinggal dan maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel) Pegawai Yang Diberi Kuasa; dan,

   • Ada menyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa;

   Resolusi perlu mengandungi peruntukan di bawah:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Adalah disahkan bahawa tiada perikatan atau perjanjian yang wujud di mana kumpulan atau perikatan pemilik-pemilik benefisial yang bersama-sama memegang kawalan pemilikan mengawal syarikat selain dari nama yang disahkan di Luno. Jika wujud perikatan, atau perjanjian seperti kumpulan atau perikatan pemilik-pemilik benefisial yang bersama-sama memegang kawalan pemilikan mengawal sayrikat, entiti berkenaan akan memaklumkan Luno.”

5. Carta pemilikan yang bertarikh dan ditandatangan, yang mengesahkan semua rakan kerjasama dan peratus (%) pemilikan mereka dalam syarikat. Bagi setiap orang benar (natural person) yang memegang pemilikan efektif sebanyak 5% atau lebih dalam syarikat, senarai tersebut perlu mengandungi: i) Nama penuh, ii) peratus pemilikan, dan iii) pengesahan alamat tempat tinggal. Senarai ini perlu ditandatangan dan bertarikh oleh sekurang-kurangnya dua rakan kerjasama.

6. Salinan dokumen pengenalan semua rakan kerjasama yang jelas dan bewarna dan dikeluarkan oleh kerajaan. Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat Syarikat Amanah yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat amanah dalam penjanaan keuntungan.

2. Salinan Surat Ikatan Amanah, atau dokumen pengasasan syarikat (founding document).

3. Salinan Surat Kuasa yang dikeluarkan oleh Master dari Mahkamah Tinggi, selari dengan Seksyen 8 dalam Trust Property Control Act 1988, bagi setiap pemegang amanah untuk bertindak dalam kapasiti yang dinyatakan.

4. Senarai bertandatangan yang mengesahkan Pengasas, Pemegang Amanah dan Benefisiari Yang Dinamakan bagi Amanah. Bagi setiap individu yang dinamakan, senarai perlu mengandungi: i) nama penuh, ii) jawatan (cth Pengasas, Pemegang Amanah atau Benefisiari) dan iii) pengesahan alamat tempat tinggal.

5. Resolusi yang ditandatangan oleh para pemegang amanah, yang menamakan seseorang individu, dan memberikan kuasa kepada individu tersebut untuk bertindak bagi pihak Syarikat Kerjasama dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Sila maklum bahawa resolusi tersebut perlu mematuhi syarat-syarat di bawah:

   • Ditandatangan dan bertarikh oleh semua pemegang amanah (pemegang amanah tunggal hanya perlu menyediakan pengesahan bertulis bahawa mereka adalah satu-satunya individu yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak Syarikat Amanah);

   • Ada menyatakan bahawa ia merupakan resolusi para pemegang amanah;

   • Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran Syarikat Amanah;

   • Mengandungi nama penuh, nombor pengenalan, alamat tempat tinggal dan maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel Pegawai Yang Diberi Kuasa; dan,

   • Ada menyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa;

   Resolusi perlu mengandungi peruntukan di bawah:

   ““Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

6. Salinan dokumen pengenalan semua Pemegang Amanah, Pengasas, Benefisiari yang Dinamakan dan Pegawai Yang Diberi Kuasa bagi Syarikat Amanah, yang jelas dan berwarna dan dikeluarkan oleh kerajaan. Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

Jika salah satu individu yang dinyatakan di atas ialah sebuah syarikat, kami memerlukan:

• Pengesahan orang benar yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak syarikat, dan juga salinan pengenalan berwarna serta pengesahan alamat; dan

• Pengesahan pemilikan saham yang bertarikh dan ditandatangan, yang menyatakan semua orang benar memiliki saham entiti sebanyak 5% atau lebih secara terus atau tidak terus. Jika terdapat entiti atau syarikat amanah lain dalam struktur ini, dokumen tambahan mungkin diperlukan; dan

• Salinan dokumen pengenalan berwarna dan pengesahan alamat bagi setiap orang benar seperti yang dikenalpasti di atas.

1. Sila sahkan jika syarikat sendirian berhad anda mempunyai laman web. Jika ada, sila sediakan alamat URL syarikat serta gambaran ringkas sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Salinan disahkan benar/dinotari dengan sewajarnya bagi dokumen-dokumen berikut:

   • Sijil Penubuhan/Pendaftaran dan Memorandum,

   • Notis Pendaftaran oleh Suruhanjaua Syarikat Malaysia,

   • Borang 49 yang terkini – Butir-butir Pengarah, jika ada,

   • Borang 24 yang terkini - Peruntukan Pulangan Saham, jika ada,

   • Perlembagaan Syarikat, jika ada.

3. Sila sediakan Profil Syarikat terkini (diambil dari Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) dan Seksyen 14 - Permohonan Pendaftara, jika ada.

4. Carta pemilikan bertandatangan yang memaparkan maklumat semua individu yang memegang saham sebanyak 25% atau lebih dalam syarikat. Carta tersebut perlu mengandungi: i) nama penuh, ii) peratus pemilikan saham, iii) maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel), dan iv) alamat tempat tinggal dan surat-menyurat.

5. Resolusi ahli lembaga yang ditandatangan oleh para pengarah, yang menamakan seseorang individu, dan memberikan kuasa kepada individu tersebut untuk bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Sila maklum bahawa resolusi tersebut perlu mematuhi syarat-syarat di bawah:

   • Ditandatangan dan bertarikh oleh semua pengarah;
   • Ada menyatakan bahawa ia merupakan resolusi para pengarah;
   • Mengandungi nama penuh syarikat dan nombor pendaftaran;
   • Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Pegawai Yang Diberi Kuasa; dan,

   • Ada menyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa;

   The resolution must also contain the following provisions:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana yang mempunyai kawalan efektif atau boleh mempengaruhi syarikat telah dinyatakan dalam dokumen konstituen, ataupun telah dimaklumkan kepada Luno semasa proses pendaftaran.”

   “Akaun perniagaan Luno tidak akan dikendalikan, diuruskan, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik benefisial individu yang merupakan pembawa entiti saham atau individu yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”

6. Bil utiliti terkini yang memaparkan alamat syarikat beroperasi, jika berbeza dari alamat daftar.

7. Sila sediakan senarai nama semua Pihak Yang Diberi Kuasa dan Pengarah yang telah ditandatangan, termasuklah:

   • nombor kad pengenalan, dan

   • maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan emel), dan

   • alamat tempat tinggal dan surat-menyurat

8. Salinan kad pengenalan (kedua-dua bahagian) yang jelas dan berwarna, yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi semua individu berikut:

   • Individu yang mempunyai pemilikan saham terus atau tidak terus dengan jumlah sekurang-kurangnya 25% dari entiti & perantara pemilik benefisial (perantara pemilik benefisial biasanya adalah syarikat induk dan pemegang saham syarikat), di mana berkaitan.

   • Tandatangan Pihak Yang Diberi Kuasa / Individu Yang Diberi Kuasa, di mana berkaitan.

   • Nota: Jika dokumen pengenalan tidak memaparkan alamat surat-menyurat/tempat tinggal, sila sediakan bukti alamat yang mengandungi sekurang-kurangnya nama penuh dan alamat tempat tinggal. Semua dokumen yang diserahkan sebagai bukti alamat perlulah dokumen yang terkini dan dikeluarkan dalam tempoh 3 bulan terbaru. Baca lagi mengenai dokumen bukti bermastautin di sini.

9. Surat pengesahan akaun bank yang dikeluarkan kepada syarikat, yang memaparkan nama syarikat dan nombor pendaftaran syarikat. Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank Syarikat.

1. Sila sahkan jika syaikat mempunyai laman web. Jika ada, sila sediakan alamat URL syarikat serta gambaran ringkas sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Salinan disahkan benar/dinotari dengan sewajarnya bagi dokumen-dokumen berikut:

   • Borang D Pendaftaran Perniagaan terkini; atau

   • Borang Maklumat Pendaftaran Perniagaan; atau

   • Lain-lain dokumen pendaftaran yang dikeluarkan oleh majlis bandaraya tempatan.

3. Bil utiliti terkini yang memaparkan alamat syarikat beroperasi, jika berbeza dengan alamat syarikat didaftarkan.

4. Mandat atau pengesahan rasmi pihak berkuasa, ditandatangan oleh individu yang sesuai, yang mengikuti keperluan-keperluan di bawah:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh pemilik tunggal;
   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah pengesahan pihak kuasa atau mandat rasmi;
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat;
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor telefon Pihak Yang Diberi Kuasa; dan
   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa;

   Pengesahan pihak kuasa/mandat juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana yang mempunyai kawalan efektif atau boleh mempengaruhi syarikat telah dinyatakan dalam dokumen konstituen, ataupun telah dimaklumkan kepada Luno semasa proses pendaftaran.”

   “Akaun perniagaan Luno tidak akan dikendalikan, diuruskan, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik benefisial individu yang merupakan pembawa entiti saham atau individu yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”

5. Salinan kad pengenalan (kedua-dua bahagian) yang jelas dan berwarna, yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi semua individu berikut:

   • Pemilik Tunggal

   • Pegawai Yang Diberi Kuasa, di mana relevan.

6. Senarai bertandatangan yang mengesahkan maklumat berikut bagi setiap Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Pemilik Tunggal:

   • Alamat tempat tinggal dan alamat surat menyurat
   • Nombor telefon dan alamat emel

7. Surat pengesahan akaun bank yang dikeluarkan kepada syarikat, yang memaparkan nama syarikat dan nombor pendaftaran syarikat. Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank Syarikat.

1. Sila sahkan jika syarikat kerjasama mempunyai laman web. Jika ada, sila sediakan alamat URL syarikat serta gambaran ringkas sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Salinan disahkan benar/dinotari dengan sewajarnya bagi dokumen-dokumen berikut:

   • Borang D Pendaftaran Perniagaan terkini; dan
   • Borang Maklumat Pendaftaran Perniagaan.

3. Jika alamat operasi syarikat berbeza dengan alamat syarikat didaftarkan, bil utiliti terkini perlu memaparkan alamat syarikat.

4. Mandat Kerjasama rasmi yang berkait dengan pembukaan dan penerusan pengendalian akaun Luno, yang mematuhui keperluan-keperluan di bawah:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua Rakan Kerjasama;
   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah mandat syarikat kerjasama rasmi;
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat kerjasama;
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor telefon Pihak Yang Diberi Kuasa; dan
   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa, berkenaan pembukaan dan penerusan pengendalian akaun Luno;

   Pengesahan mandat juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana yang mempunyai kawalan efektif atau boleh mempengaruhi syarikat telah dinyatakan dalam dokumen konstituen, ataupun telah dimaklumkan kepada Luno semasa proses pendaftaran.”

   “Akaun perniagaan Luno tidak akan dikendalikan, diuruskan, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik benefisial individu yang merupakan pembawa entiti saham atau individu yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”

5. Dokumen bertandatangan yang mengesahkan semua maklumat bagi setiap Rakan Kerjasama dan Orang Yang Diberi Kuasa:

   • Alamat tempat tinggal dan alamat surat menyurat
   • Nombor telefon dan alamat emel
6. Salinan kad pengenalan (kedua-dua bahagian) yang jelas dan berwarna , yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi semua Rakan Kerjasama dan Pegawai Yang Diberi Kuasa.
7. Surat pengesahan akaun bank yang dikeluarkan kepada syarikat kerjasama, yang memaparkan nama syarikat kerjasama dan nombor pendaftaran syarikat kerjasama. Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank Syarikat Kerjasama.

1. Sila sahkan jika Syarikat Amanah mempunyai laman web. Jika ada, sila sediakan alamat URL syarikat serta gambaran ringkas sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.
2. Salinan Surat Perikatan Syarikat Amanah yang disahkan benar

3. Salinan dokumen pendaftaran Syarikat Amanah yang disahkan benar

4. Resolusi Pemegang Amanah rasmi yang ditandatangan oleh para pemegang amanah, yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak Syarikat Amanah yang berkaitan dengan akaun Luno Business. Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pemegang amanah;
   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi pemegang amanah, atau;
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan pemegang amanah
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa, berkenaan pembukaan dan penerusan pengendalian akaun Luno;

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana yang mempunyai kawalan efektif atau boleh mempengaruhi syarikat telah dinyatakan dalam dokumen konstituen, ataupun telah dimaklumkan kepada Luno semasa proses pendaftaran.”

   “Akaun perniagaan Luno tidak akan dikendalikan, diuruskan, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik benefisial individu yang merupakan pembawa entiti saham atau individu yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”

5. Salinan kad pengenalan (kedua-dua bahagian) yang jelas dan berwarna, yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi semua individu berikut:

   • Pegawai Yang Diberi Kuasa, dan
   • Pelindung Syarikat Amanah, jika ada.

6. Senarai bertandatangan yang mengesahkan semua maklumat dibawah bagi setiap individu berikut; Pengasas/Settlor, Pemegang Amanah, Benefisiari Yang Dinamakan, dan Pelindung Syarikat Amanah, jika ada:

   • Alamat tempat tinggal dan alamat surat menyurat
   • Nombor telefon dan alamat emel
7. Surat pengesahan akaun bank yang dikeluarkan kepada syarikat Amanah, yang memaparkan nama syarikat Amanah dan nombor pendaftaran syarikat Amanah. Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank Syarikat Amanah.

1. Sila sahkan jika syarikat mempunyai laman web. Jika ada, sila sediakan alamat URL syarikat serta gambaran ringkas sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Salinan Notis Pendaftaran oleh Pendaftar LLP yang disahkan benar.

3. Salinan Perjanjian LLP yang disahkan benar.

4. Profil Korporat terkini (diambil dari Suruhanjaya Syarikat Malaysia).

5. Jika alamat operasi syarikat berbeza dengan alamat syarikat didaftarkan, bil utiliti terkini perlu memaparkan alamat syarikat.

6. Borang Mandat LLP rasmi untuk pembukaan dan penerusan pengendalian akaun Luno, termasuk senarai pegawai yang diberi kuasa. Keperluan-keperluan di bawah perlu dipenuhi:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua Rakan Kerjasama;
   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah mandat rakan kerjasama;
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat kerjasama;
   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor telefon Pihak Yang Diberi Kuasa; dan
   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa, berkenaan pembukaan dan penerusan pengendalian akaun Luno;

   Mandat juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

   “Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana yang mempunyai kawalan efektif atau boleh mempengaruhi syarikat telah dinyatakan dalam dokumen konstituen, ataupun telah dimaklumkan kepada Luno semasa proses pendaftaran.”

   “Akaun perniagaan Luno tidak akan dikendalikan, diuruskan, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik benefisial individu yang merupakan pembawa entiti saham atau individu yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”

7. Salinan kad pengenalan (kedua-dua bahagian) yang jelas dan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi semua individu berikut:

   • Rakan Kerjasama, dan
   • Pegawai Yang Diberi Kuasa

8. Senarai bertandatangan yang mengesahkan semua maklumat dibawah bagi setiap Rakan Kerjasama dan Orang Yang Diberi Kuasa:

   • Alamat tempat tinggal dan alamat surat menyurat
   • Nombor telefon dan alamat emel
9. Surat pengesahan akaun bank yang dikeluarkan kepada Kerjasama, yang memaparkan nama Kerjasama dan nombor pendaftaran Kerjasama. Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank Syarikat.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Certificate of Incorporation and the Memorandum and Articles of Association. Sijil Penubuhan dan Memorandum dan Artikel Persatuan (Memorandum and Article Association)

3. Ekstrak Pendaftaran Pemilik Benefisial (Beneficial Ownership Register).

4. Bukti Nombor Pengenalan Cukai (Tax Identification Number) (Jika tidak dinyatakan dalam Sijil Penubuhan yang dikeluarkan oleh CAC).

5. Resolusi Pemegang Amanah rasmi yang ditandatangan oleh Pengarah, yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak Syarikat Amanah yang berkaitan dengan akaun Luno Business. Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pengarah;

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi pengarah;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan atau tarikh lahir dan maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel) Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

6. Senarai bertandatangan yang mengesahkan semua Pemilik Saham yang memiliki pemilikan saham efektif dalam syarikat berjumlah 5% atau lebih. Bagi setiap orang benar (natural person) berkenaan, senarai perlu mengandungi: i) nama penuh ii) peratus pemilikan saham dan iii) maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel). Sebagai tambahan, sila maklum akan perkara-perkara berikut:

7. Jika mana-mana pemegang saham yang dinyatakan di atas bukan orang benar, pemilikan pemegang saham perlu diisytiharkan untuk mengenalpasti semua orang benar yang mempunyai pemilikan efektif atau kawalan syarikat berjumlah5% atau lebih.

8. Senarai perlu ditandatangan dan bertarikh oleh sekurang-kurangnya dua pengarah (kecuali kes pemilikan tunggal, ditandatangan oleh pengarah tunggal);

9. Nota: Jika individu pengamal undang-undang atau perjanjian amalan undang-undang ada disenaraikan dalam struktur syarikat, dokumen tambahan mungkin diperlukan.

10. Salinan dokumen pengenalan bagi setiap pegawai yang diberi kuasa dan pemilik-pemilik saham dengan kawalan nyata (orang benar) dengan pemilikan efektif atau kawalan dalam syarikat secara langsung atau tidak langsung bernilai 5% atau lebih, yang jelas dan berwarna dan dikeluarkan oleh kerajaan. Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

11. Bukti alamat bagi setiap Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Pemegang Saham dengan pemilikan efektif atau kawalan dalam syarikat secara langsung atau tidak langsung bernilai 5% atau lebih. Bukti Alamat perlu dikeluarkan atas nama individu yang dinyatakan dan tarikh pengeluaran adalah tidak lebih dari tiga bulan. Baca lagi mengenai dokumen bukti bermastautin di sini.

12. Sila sediakan dokumen yang menyatakan alamat syarikat beroperasi, dengan tarikh pengeluaran adalah tidak lebih dari tiga bulan. Cth: penyata bank, bil utiliti, dll.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat Syarikat Kerjasama yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Sijil Pendaftaran yang dikeluarkan oleh CAC.

3. Bukti Nombor Pengenalan Cukai (Tax Identification Number) (Jika tidak dinyatakan dalam Sijil Penubuhan yang dikeluarkan oleh CAC).

4. Pengesahan Kuasa Rasmi (Confirmation of Authority), yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak Syarikat Kerjasama dan mengendali akaun Luno Business (Pihak Yang Diberi Kuasa). Pengesahan Kuasa Rasmi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua rakan kerjasama;

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah mandat atau pengesahan kuasa rakan kerjasama;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat syarikat kerjasama;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan atau tarikh lahir dan maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel) Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Pengesahan Kuasa Rasmi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

5. Senarai bertandatangan yang mengesahkan semua Rakan Kerjasama dalam Syarikat Kerjasama. Senarai perlu mengandungi: i) nama penuh ii) nombor pengenalan atau tarikh lahir dan iii) maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel). Sila maklum bahawa senarai perlu ditandatangan dan bertarikh oleh sekurang-kurangnya dua Rakan Kerjasama.

6. Salinan dokumen pengenalan bagi setiap Rakan Kerjasama dan Pegawai Yang Diberi Kuasa, yang jelas dan berwarna dan dikeluarkan oleh kerajaan. Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

7. Bukti alamat bagi setiap Rakan Kerjasama dalam Syarikat Kerjasama dan Pegawai Yang Diberi Kuasa. Bukti Alamat perlu dikeluarkan atas nama individu yang dinyatakan dan tarikh pengeluaran adalah tidak lebih dari tiga bulan. Baca lagi mengenai dokumen bukti bermastautin di sini.

8. Penyata akaun terkini dikeluarkan dari bank yang menyatakan dengan jelas nama Syarikat Kerjasama, alamat dan tarikh pengeluaran.

9. Bukti alamat Syarikat Kerjasama. Dokumen yang diterima termasuklah Bil Utiliti atau Penilaian Cukai (tidak lebih dari 3 bulan).

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat Syarikat Kerjasama yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Sijil Pendaftaran yang dikeluarkan oleh CAC.

3. Bukti Nombor Pengenalan Cukai (Tax Identification Number) (Jika tidak dinyatakan dalam Sijil Penubuhan yang dikeluarkan oleh CAC).

4. Salinan berwarna dan jelas dokumen identiti rasmi yang diikeluarkan oleh kerajaan bagi Pemilik Tunggal dan setiap Individu Yang Diberi Kuasa. Baca lagi mengenai dokumen yang diterima di sini.

5. Bukti alamat bagi Pemilik Tunggal dan setiap Individu Yang Diberi Kuasa. Bukti alamat perlu dikeluarkan atas nama mereka dan tidak lebih dari tiga bulan. Baca lagi mengenai dokumen yang diterima di sini.

6. Penyata akaun terkini dikeluarkan oleh bank yang memaparkan dengan jelas nama syarikat, alamat dan tarikh dokumen dikeluarkan.

7. Senarai bertandatangan mengandungi i) nama penuh, ii) nombor pengenalan atau tarikh lahir, iii) maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel) Pemilik Tunggal dan Individu Yang Diberi Kuasa.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat Syarikat Amanah yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Salinan Surat Ikatan Syarikat Amanah disahkan benar ditandatangan/dilaksanakan di hadapan peguam cara atau mahkamah yang mengesahkan bahawa Syarikat Amanah telah didaftarkan.

3. Sila sediakan senarai bertandatangan yang mengesahkan semua pihak-pihak berkaitan dengan Syarikat Amanah, termasuklah Settlor, Pemegang Amanah, Pelindung (jika ada), Benefisiari yang dinamakan, dan Pegawai Yang Diberi Kuasa. Sila maklum dengan perkara-perkara di bawah:

   • Dokumen perlu menyatakan bahawa ia adalah cerminan pihak-pihak yang berkaitan dengan Syarikat Amanah (nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat perlu dinyatakan);

   • Perlu mengandungi i) nama penuh, ii) nombor pengenalan atau tarikh lahir dan iii) maklumat untuk dihubungi (alamat emel dan nombor telefon), bagi semua individu yang disenaraikan;

4. Resolusi Pemegang Amanah yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak Syarikat Amanah dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa)). Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pemegang amanah (pemegang amanah tunggal hanya perlu menyediakan pengesahan bertulis bahawa mereka

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi pengarah;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan atau tarikh lahir dan maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel) Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

5. Salinan dokumen pengenalan Settlor, Pemegang Amanah, Pelindung, Benefisiari yang Dinamakan dan Pegawai Yang Diberi Kuasa bagi Syarikat Amanah, yang jelas dan berwarna dan dikeluarkan oleh kerajaan. Baca lagi mengenai dokumen pengenalan yang diterima di sini.

6. Bukti alamat para Pemegang Amanah, Settlor, Nama Benefisiari dan Pegawai Yang Diberi Kuasa. Bukti alamat perlu dikeluarkan di atas nama mereka dan tidak lebih dari tiga bulan. Baca lagi mengenai dokumen pembuktian alamat di sini.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Bukti terkini nama penuh, nombor pendaftaran / Australian Company Number (ACN), borang undang-undang (legal form), alamat didaftarkan dan dokumen perlembagaan (cth sijil penubuhan (rekod ASIC yang dikeluarkan dalam tempoh 6 bulan), rekod Pendaftaran Syarikat, dll);

3. Sila sediakan penyata akaun terkini dikeluarkan oleh bank yang jelas memaparkan nama syarikat, alamat dan tarikh dokumen dikeluarkan.

4. Resolusi ditandatangan yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pengarah;

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi pengarah;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

5. Salinan berwarna dan jelas dokumen identiti rasmi yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi setiap pegawai yang diberi kuasa dan para pemegang saham dengan kawalan nyata, cth orang benar (natural person) dengan pemilikan efektif atau kawalan (terus atau tidak terus) terhadap syarikat dengan nilai 25% atau lebih.

6. Carta pemilikan bertandatangan yang memaparkan semua pemegang saham dan pemilikan saham mereka dalam syarikat yang dinyatakan dalam bentuk peratus (%). Sila maklum akan perkara berikut:

   • Jika mana-mana pemegang saham yang dinyatakan bukan orang benar (natural person), pemilik bagi pemegang saham berkenaan perlu dinyatakan untuk mengenalpasti semua orang benar dengan kawalan yang ketara, cth orang benar dengan pemilikan efektif atau kawalan terhadap syarikat sebanyak 25% atau lebih; dan

   • Senarai tersebut perlu ditandatangan oleh sekurang-kurangnya dua pengarah (kecuali bagi kes pengarah tunggal) atau disahkan dalam bentuk sijil saham yang dikeluarkan secara sah.

7. Senarai bertulis yang menyatakan semua Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Pemegang Saham dengan pemilikan sebanyak 25% atau lebih. Senarai perlu mengandungi: i) nama penuh, ii) peratus pemilikan saham (jika ada), iii) pengesahan alamat tempat tinggal, dan iv) maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel).

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Salinan disahkan benar dokumen pengasas atau Surat Ikatan Amanah.

3. Salinan disahkan benar kebenaran bagi setiap pemegang amanah untuk bertindak dalam kapasiti.

4. Salinan disahkan benar dokumen formal yang dikeluarkan penguatkuasa cukai yang memaparkan Nombor Cukai Syarikat Amanah.

5. Resolusi ditandatangan oleh para Pemegang Amanah yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua Pemegang Amanah;

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi Pemegang Amanah;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran Syarikat Amanah

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

6. Salinan berwarna dokumen pengenalan rasmi yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi setiap Pemegang Amanah, Settlor, Nama Benefisiari dan Pegawai Yang Diberi Kuasa.

7. Senarai bertulis yang menyatakan semua Pemegang Amanah, Settlor, Nama Benefisiari dan Pegawai Yang Diberi Kuasa. Senarai perlu mengandungi: i) nama penuh, ii) peratus pemilikan saham (jika ada), iii) pengesahan alamat tempat tinggal, dan iv) maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel).

8. Sila sediakan penyata akaun terkini dikeluarkan oleh bank yang memaparkan dengan jelas nama syarikat, alamat dan tarikh dokumen dikeluarkan.

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Surat Ikatan penubuhan syarikat dan pindaan-pindaannya.

3. Keputusan ratifikasi dari Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia (Kemenkumham RI)

4. Tanda Daftar Penyelenggara Sistem Elektronik (PSE) dan/atau lesen-lesen lain yang relevan, jika ada.

5. Struktur pemilikan entiti.

6. Struktur pengurusan entiti.

7. Bukti Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP).

8. Penyata akaun dikeluarkan bank 6 bulan terkini yang jelas memaparkan nama syarikat, alamat dan tarikh dokumen dikeluarkan.

9. Resolusi ditandatangan yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pengarah;

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi pengarah;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

10. Salinan berwarna dan jelas dokumen pengenalan rasmi bagi setiap pegawai kuasa atau pemegang saham dengan kawalan nyata, cth orang benar dengan pemilikan efektif atau kawalan terhadap syarikat sebanyak 10% atau lebih.

11. Dokumen Identifikasi Cukai bagi setiap pemegang saham dengan kawalan nyata, cth orang benar dengan pemilikan efektif atau kawalan terhadap syarikat sebanyak 10% atau lebih.

12. Sila sediakan maklumat berikut bagi setiap pemegang saham dengan kawalan nyata:

    • Alamat tempat tinggal
    • Tarikh dan tempat lahir
    • Pekerjaan
    • Jantina
    • Status perkahwinan
    • Nombor telefon
    • Alamat emel
    • Gelaran pangkat terkini
    • Anggaran pendapatan tahunan
    • Nama ibu sebelum kahwin
    • Nama bank dan nombor akaun
    • Alamat dan nombor telefon majikan (jika ada)

13. Sila sediakan maklumat berikut bagi setiap individu yang diberi kuasa:

    • Alamat tempat tinggal
    • Tarikh dan tempat lahir
    • Pekerjaan
    • Jantina
    • Status perkahwinan
    • Nombor telefon
    • Alamat emel
    • Alamat dan nombor telefon majikan (jika ada)

14. Sila sahkan Sumber Kekayaan entiti. Ini merujuk kepada jumlah keseluruhan aset yang dipegang oleh entiti dan mungkin termasuk: Hartanah, Sumbangan Pemegang Saham, Pinjaman, Pelaburan, Keuntungan, dll..

15. Sebagai tambahan, sila sediakan dokumen sokongan bagi perkara di atas (cth: dokumen pulangan cukai, penyata kewangan tahunan, dll..)

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat perniagaan yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Bukti terkini nama syarikat yang didaftarkan, nombor pendaftaran, alamat yang telah didaftarkan dan dokumen perlembagaan (cth sijil penubuhan (Rekod Pendaftaran Syarikat yang dikeluarkan sejak 6 bulan terakhir), dokumen penubuhan yang dikeluarkan oleh ROC, dll).

3. Resolusi ditandatangan yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pengarah;

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi pengarah;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

4. Dokumen ROC terkini yang mengesahkan semua Pemegang Saham dan pemilikan saham mereka dalam syarikat, dinyatakan dalam bentuk peratus (%). Bagi setiap orang benar yang mempunyai pemilikan saham efektif (secara terus atau tidak terus melalui rangkaian pemilikan) dalam syarikat sebanyak 25% atau lebih, senarai tersebut perlu mempunyai: i) nama penuh, ii) peratus pemilikan saham, iii) pengesahan alamat tempat tinggal dan iv) maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel).

5. Salinan berwarna dokumen pengenalan rasmi yang dikeluarkan oleh kerajaan (Kartu Tanda Penduduk) bagi setiap Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Pemegang Saham dengan pemilikan efektif atau kawalan terhadap syarikat sebanyak 25% atau lebih.

6. Bukti alamat (bil utiliti) bagi setiap Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Pemegang Saham dengan pemilikan efektif atau kawalan terhadap syarikat sebanyak 25% atau lebih.

7. Senarai bertandatangan yang menamakan semua Pegawai Yang Diberi Kuasa dan Pengarah, termasuklah:

   • Nombor pengenalan

   • Tarikh lahir

   • Maklumat untuk dihubungi (nombor telefon dan alamat emel), dan

   • Alamat tempat tinggal dan surat-menyurat

1. Gambaran keseluruhan dan teliti, sifat Syarikat Amanah yang dimohon dengan rujukan spesifik terhadap sifat aktiviti yang dijalankan oleh syarikat dalam penjanaan keuntungan.

2. Surat Perikatan Amanah atau Sijil Penubuhan Syarikat Amanah.

3. Senarai bertandatangan yang mengesahkan semua pihak-pihak berkaitan dengan Syarikat Amanah, termasuklah Settlor, Pemegang Amanah, Pelindung (jika ada), Benefisiari yang dinamakan, dan Pegawai Yang Diberi Kuasa. Sila maklum dengan perkara-perkara di bawah:

   • Dokumen perlu menyatakan bahawa ia adalah cerminan pihak-pihak yang berkaitan dengan Syarikat Amanah (nama penuh dan nombor pendaftaran syarikat perlu dinyatakan);

   • Perlu mengandungi i) nama penuh, ii) nombor pengenalan atau tarikh lahir dan iii) maklumat untuk dihubungi (alamat emel dan nombor telefon), bagi semua individu yang disenaraikan;

4. Resolusi ditandatangan oleh para Pemegang Amanah yang menamakan individu dan memberikan individu tersebut bidang kuasa untuk bertindak bagi pihak syarikat dan mengendalikan akaun Luno (Pegawai Yang Diberi Kuasa). Resolusi berikut perlu mengikuti keperluan-keperluan berikut:

   • Perlu ditandatangan dan bertarikh oleh semua pemegang amanah (pemegang amanah tunggal perlu menyediakan pengesahan bertulis bahawa beliau adalah satu-satunya individu yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak Syarikat Amanah);

   • Perlu dinyatakan bahawa ia adalah resolusi para pemegang amanah;

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran Syarikat Amanah

   • Perlu mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan atau tarikh lahir Pihak Yang Diberi Kuasa; dan

   • Perlu dinyatakan dengan jelas pihak berkuasa spesifik yang diwakili oleh Pegawai Yang Diberi Kuasa

   Resolusi juga perlu mengandungi peruntukan-peruntukan berikut:

   “Akaun perniagaan Luno, termasuklah mana-mana produk atau perkhidmatan yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dikendalikan oleh mana-mana individu yang merupakan residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya, tidak menguruskan, mengarah atau mengawal oleh mana-mana orang Amerika Syarikat, seperti syarikat atau kerjasama yang dibentuk atau ditubuhkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana syarikat amanah, yang pemegang amanahnya adalah residen (sama ada tetap atau sementara) di Amerika Syarikat atau kawasannya.”

5. Salinan berwarna dokumen pengenalan rasmi yang dikeluarkan oleh kerajaan (Kartu Tanda Penduduk) bagi Settlor, Pemegang Amanah, Pelindung, Benefisiari yang Dinamakan, dan Pegawai Yang Diberi Kuasa.

6. Bukti alamat (bil utiliti) bagi setiap Settlor, Pemegang Amanah, Pelindung, Benefisiari yang Dinamakan, dan Pegawai Yang Diberi Kuasa. Bukti alamat perlu mengandungi nama mereka dan dikeluarkan tidak lebih dari tiga bulan.