Mengapa saya harus mengisi banyak informasi ketika mengirim kripto?

Apa ini berlaku untuk saya?

Hanya jika akun Luno Anda diverifikasi di Indonesia atau Malaysia.

Alasan kami meminta informasi tersebut ketika Anda mengirim kripto adalah karena kewajiban kepatuhan Luno terhadap Travel Rule.

Apa itu Travel Rule?

Dalam beberapa tahun terakhir, telah terjadi kenaikan tajam dalam investasi aset kripto. Sebagai dampaknya, para pembuat kebijakan kini mulai mengarahkan pandangannya pada ranah kripto yang sedang berkembang dalam industri layanan keuangan.

Financial Action Task Force (FATF), adalah badan antar-pemerintahan independen yang mengembangkan dan mendukung kebijakan Anti Pencucian Uang (AML / Anti-Money Laundering) dan Perlawanan Pendanaan Teroris (CFT / Counter Terrorist Financing), baru-baru ini telah memperluas kebijakan Travel Rule ke industri kripto.

Tip

Untuk informasi selengkapnya terkait Travel Rule, berikut adalah pertanyaan yang sering diajukan berisi penjelasan rinci.

Waktu saya tidak banyak, mohon beritahu saya intinya

Travel Rule mewajibkan Anda untuk memberikan informasi tentang individu atau perusahaan/badan hukum yang mengirim atau menerima kripto Anda. Setelah menerima informasi ini, Luno akan menghubungi Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) dari pihak perorangan atau perusahaan/badan hukum tersebut.

Ketika Anda mengirim kripto, kami akan membagikan instruksi pembayaran dengan PFAK lain. Instruksi ini meliputi informasi yang Anda berikan kepada kami terkait penerima, sekaligus informasi diri Anda (seperti nama, alamat, dan nomor identitas Anda). Pembagian informasi ini diatur dalam Kebijakan Privasi Luno.

Apa itu PFAK?

Pada dasarnya, PFAK adalah istilah yang digunakan di platform kripto. PFAK adalah usaha yang memfasilitasi para pelanggannya untuk melakukan hal berikut:

  • Pertukaran antara mata uang fiat dan kripto

  • Pertukaran antar aset kripto

  • Mengirim dan menerima kripto

  • Menyimpan kripto

  • Dan menyediakan layanan keuangan terkait mengeluarkan dan/atau penjualan kripto

Luno juga dikategorikan sebagai PFAK.

Jadi, apa yang harus saya lakukan ketika ingin mengirim kripto?

Ketika mengirim kripto, kami akan meminta Anda mengkonfirmasi bahwa:

  • Alamat penerima adalah milik Anda

  • Atau milik orang lain

Catatan

Jika alamat ini adalah milik orang lain, kami akan meminta beberapa informasi terkait penerima:

  • Ketika Anda mengirim ke individu, informasi ini meliputi nama lengkap dan kewarganegaraan

  • Ketika Anda mengirim ke perusahaan/badan hukum, informasi ini meliputi nama lengkap yang terdaftar

  • Dalam beberapa kasus, kami juga akan meminta informasi tanggal lahir, negara tempat tinggal or negara pendirian (jika perlu)

Ketika melengkapi informasi ini, mohon pastikan bahwa Anda memperoleh informasi yang akurat langsung dari penerima.

Anda juga perlu memberikan informasi:

  • Nama PFAK, jika alamat tersebut adalah alamat pada exchange atau platform kripto lain

  • Atau nama penyedia dompet, jika alamat tersebut adalah alamat dompet privat

Catatan

Tidak tahu apa perbedaannya? Alamat yang berada di exchange atau platform kripto lain adalah alamat atas nama Anda (atau atas nama penerima) pada platform lain, seperti exchange lain, yang menyimpan kunci privat (private key) untuk Anda.

Di sisi lain, alamat privat adalah dompet yang Anda buat untuk diri Anda sendiri dan tempat Anda menyimpan kunci privat. Contohnya adalah dompet perangkat keras (seperti Trezor) atau dompet web (seperti Metamask). Jika Anda tidak yakin, silakan tanyakan kepada pihak penerima.

Approved VASPs you can send to

Untuk mematuhi Travel Rule, Luno hanya akan memfasilitasi pengiriman ke VASP yang telah disetujui oleh kami. Tidak yakin VASP mana yang disetujui? Kami telah membuat daftar VASP yang disetujui di Indonesia dan daftar terpisah untuk VASP yang disetujui di Nigeria, Malaysia, dan Inggris.

Akhirnya

Luno berkomitmen menjaga standar tertinggi dari kepatuhan AML dan CFT. Oleh sebab itu, jika kepatuhan Travel Rule diwajibkan secara hukum oleh salah satu negara yang kami dukung, kami perlu mendapatkan informasi di atas dari Anda agar kami bisa tetap memberikan layanan Luno yang terbaik bagi Anda.

Peraturan kadang bisa terlihat merepotkan, namun pada akhirnya, aturan akan membantu menciptakan ruang yang aman bagi Anda untuk menyimpan, membeli, mengirim dan menjual aset kripto.

Bagikan artikel ini

Apakah artikel ini membantu?

Terima kasih!

Kami menghargai masukan Anda