Apakah ini berlaku untuk saya?
Hanya jika Anda diverifikasi di Afrika Selatan, Malaysia, Indonesia, atau UK. Ke depannya, ini akan berlaku di Nigeria.
Alasan kami menanyakan informasi tambahan ketika Anda mengirim atau menerima kripto adalah karena kewajiban aturan Luno terhadap Travel Rule.
Apa itu Travel Rule?
Travel Rule adalah serangkaian panduan yang dirancang untuk melawan pencucian uang dan pendanaan teroris. Travel Rule mewajibkan lembaga-lembaga keuangan untuk mencatat informasi terkait pengirim dan penerima dalam suatu transaksi.
Financial Action Task Force (FATF), organisasi antar-pemerintah yang mewajibkan Travel Rule, telah memperluas panduan mereka untuk mencakup aset-aset virtual seperti aset kripto. Oleh karena itu, Luno dan platform kripto yang patuh aturan lain akan meminta kepada Anda informasi mengenai orang atau perusahaan yang bertransaksi dengan Anda.
Tip
Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang Travel Rule, silakan kunjungi pertanyaan yang sering diajukan (FAQ) di sini.
Informasi apa saja yang diwajibkan?
Persyaratan bisa sedikit berbeda tergantung penerapan Travel Rule ke dalam undang-undang lokal di tiap negara. Secara umum, kami akan menanyakan:
-
Apakah alamat adalah milik Anda atau milik orang lain.
- Jika alamat adalah milik orang lain, Anda perlu memberikan beberapa informasi terkait pengirim atau penerima.
- Informasi tersebut bisa beragam tergantung apakah mereka adalah perorangan atau suatu badan hukum (misalnya, badan usaha).
-
Apakah alamat pengirim atau penerima di-hosting di exchange atau dompet lain atau apakah alamat adalah alamat privat.
- Alamat privat adalah dompet non-kustodian di mana pengguna memiliki kunci privat (misalnya: MetaMask, Ledger atau Trezor).
- Jika Anda mengirim ke exchange kripto atau exchange lain, Anda akan memilih platform dari daftar jika kami tidak bisa secara otomatis mendeteksi di mana alamat di-hosting.
Dalam melengkapi informasi tersebut, pastikan Anda mendapatkan informasi yang akurat secara langsung dari penerima.
Catatan
Anda hanya perlu memberikan informasi ini satu kali saja untuk tiap alamat baru yang menjadi tujuan atau sumber transaksi.
Platform mana saja yang bisa menjadi tujuan pengiriman?
Untuk mematuhi Travel Rule, Luno hanya akan memfasilitasi pengiriman ke exchange kripto yang diterima (yang dikenal sebagai Penyedia Layanan Aset Kripto atau Virtual – VASP / Virtual Asset Service Provider atau CASP / Crypto Asset Service Provider).
Tip
Ketika mengirim kripto ke exchange lain, Anda perlu mencari atau memilih dari daftar platform tujuan yang diterima. Kami juga akan terus memperbarui daftar di Pusat Bantuan kami:
Kesimpulan
Luno berkomitmen mempertahankan standar tertinggi kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML / anti-money laundering) dan Perlawanan Pendanaan Teroris (CFT / counter-terrorist financing).
Jika kepatuhan terhadap Travel Rule diwajibkan oleh negara-negara yang kami dukung, kami perlu mendapatkan informasi tambahan dari Anda agar kami bisa tetap menjadi tempat yang terpercaya bagi Anda untuk menyimpan dan bertransaksi kripto.