Skema Ponzi dan Pyramid memiliki banyak ciri yang sama yang digunakan untuk mengundang dan menipu investor yang tidak waspada.
Alasan mengapa skema ini tidak mudah untuk untuk dikenali adalah karena investor-investor awal memang mendapatkan keuntungan mereka, yang kemudian memotivasi mereka untuk mengajak teman dan keluarga mereka untuk bergabung.
Apa perbedaannya?
Skema Ponzi biasanya memerlukan investasi keuangan dari investor awal mereka, dengan janji keuntungan pasti di masa depan. Investor kemudian mendeposit kripto atau menukarkan uang mereka dengan kripto ke sebuah “dana investasi”. Ketika investor meminta pembayaran, maka para “manajer investasi” berusaha meyakinkan mereka untuk menginvestasikan kembali keuntungan mereka, dan jika upaya ini tidak berhasil, maka investor tersebut akan menerima pembayaran dari investasi yang masuk dari investor baru.
Skema piramida menawarkan kesempatan bagi para anggotanya untuk menghasilkan uang dengan meminta mereka secara terang-terangan untuk merekrut investor baru. Jika investor tidak lanjut merekrut orang baru untuk bergabung maka skema tersebut akan runtuh karena mereka hanya bisa menawarkan “keuntungan” yang konsisten jika jumlah investor bertambah.
Singkatnya, skema-skema demikian bekerja dengan cara mengambil uang dari investor baru untuk membayar investor lama. Jika tidak ada investor baru yang bergabung, maka skema tersebut akan runtuh dan para pendiri akan kabur membawa semua uang yang ada.
Berikut ini adalah beberapa cara mengenali skema Ponzi atau piramida
-
Janji keuntungan yang sangat tinggi yang “dijamin” dan tidak sesuai dengan keuntungan yang ditawarkan perusahaan sejenis di industri
-
Skema tersebut biasanya dikemas sebagai cara bebas risiko untuk mendapatkan pemasukan pasif, menjanjikan kemerdekaan keuangan, atau kesempatan menjadi bos bagi diri Anda sendiri
-
Website mereka biasanya tidak menunjukkan dengan jelas siapa pemilik perusahaan atau hanya mendeskripsikan tim manajemen mereka sebagai “tim yang ahli di bidang kripto”
-
Tidak ada informasi tentang produk, layanan atau strategi bisnis
-
Tidak ada cara untuk mengetahui berapa orang yang telah menjadi bagian dari skema tersebut, atau berapa banyak uang yang telah diinvestasikan
-
Strategi bisnis yang ambigu atau rumit yang tidak bisa dijelaskan oleh “layanan pelanggan” (customer service) mereka
-
Anda diminta untuk membeli berbagai macam paket, yan biasanya bernama gold atau silver, dll.
-
Anda diminta untuk terus menginvestasikan ulang “keuntungan” Anda dan untuk tidak menariknya
-
Anda diwajibkan merekrut investor baru ke dalam “dana investasi” mereka sehingga Anda bisa memperoleh “keuntungan” Anda
-
Keuntungan Anda bertambah seiring bertambahnya anggota baru yang Anda rekrut ke dalam skema
Kunjungi halaman keamanan kami untuk menemukan lebih banyak artikel tentang cara menjaga uang Anda aman dari penipuan.