Gunakan panduan ini untuk membantu anda mengumpul dokumen dan maklumat yang betul untuk melengkapkan permohonan akaun Perniagaan Luno untuk entiti Malaysia.
Nota
Apabila anda sudah bersedia, gunakan pelayar web untuk memuat naik dokumen anda di sini. (Ini tidak tersedia di aplikasi mudah alih).
Syarat Syarikat Sendirian Berhad (Sdn Bhd)
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang dilakukan oleh perniagaan anda dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Dokumen pendaftaran syarikat
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari bagi dokumen berikut (tidak lebih dari 3 bulan):
- Sijil Penubuhan/Pendaftaran;
- Notis Pendaftaran oleh Suruhanjaya Syarikat Malaysia;
- Borang 49 terkini – Butiran Pengarah, jika ada;
- Borang 24 terkini – Pulangan Peruntukan Saham, jika ada; dan
- Perlembagaan Syarikat, jika ada.
4. Profil korporat
Apa yang kami perlukan: Profil Korporat terkini yang diambil dari Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM), tidak lebih dari 3 bulan, dan Seksyen 14 – Permohonan Pendaftaran, jika ada.
5. Bukti alamat
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
6. Pemilikan saham / pemilikan
Apa yang kami perlukan: Carta pemilikan yang ditandatangani yang menunjukkan maklumat semua individu yang memegang 25% atau lebih saham dalam syarikat.
Templat: Anda boleh muat turun templat pengesahan pemilikan saham ini untuk menyediakan maklumat tersebut. Untuk rujukan, lihat contoh pengesahan pemilikan saham ini atau contoh carta struktur pemilikan ini.
Syarat terperinci:
Bagi setiap individu yang memegang 25% atau lebih saham, carta mesti mengandungi: i) nama penuh, ii) peratusan pemilikan saham, iii) butiran hubungan (nombor telefon dan alamat emel), dan iv) alamat kediaman dan alamat surat-menyurat.
7. Resolusi
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi resolusi lembaga yang ditandatangani oleh pengarah yang mengesahkan individu yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak perniagaan dan mengendalikan akaun Luno. Individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua syarat di bawah. Lihat contoh yang telah lengkap di sini.
Syarat terperinci:
Resolusi mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua pengarah;
- Menyatakan ia adalah resolusi pengarah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perniagaan;
- Mengandungi nama penuh dan nombor ID semua Pegawai Berkuasa;
- Menyatakan dengan jelas kuasa khusus yang diberi kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan berikut
“Akaun perniagaan Luno, termasuk mana-mana produk atau perkhidmatan Luno yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dioperasikan oleh mana-mana individu yang bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya, dan akaun tersebut tidak akan diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana Orang Amerika Syarikat, seperti korporasi atau perkongsian yang ditubuhkan atau didaftarkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana amanah, yang mana mana-mana pemegang amanahnya bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya.”
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham alih atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham alih.”
8. Pegawai Berkuasa dan Pengarah
Apa yang kami perlukan: Senarai yang ditandatangani dan bertarikh yang menyenaraikan semua Pegawai Berkuasa dan Pengarah, termasuk:
- Nombor pengenalan;
- Butiran hubungan (nombor telefon dan alamat emel); dan
- Alamat kediaman dan alamat surat-menyurat.
9. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (kedua-dua belah) bagi semua orang berikut:
- Individu yang memegang saham secara langsung atau tidak langsung sekurang-kurangnya 25% dalam entiti dan pemilik manfaat perantara (contoh: syarikat induk dan pemegang saham korporat), jika berkenaan; dan
- Penandatangan / orang berkuasa yang diberi kuasa, jika berkenaan.
Nota: Jika dokumen ID tidak memaparkan alamat kediaman/surat-menyurat, sila berikan bukti alamat yang mengandungi sekurang-kurangnya nama penuh dan alamat kediaman. Semua dokumen yang disediakan sebagai bukti alamat mesti dikeluarkan dalam tempoh 3 bulan terakhir. Baca lebih lanjut mengenai dokumen bukti tempat tinggal yang boleh diterima.
10. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran yang digunakan (baru atau lama) untuk membuka akaun bank perniagaan.
11. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa dalam akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke hadapan (swafoto menggunakan telefon pintar di latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Syarat Pemilikan Tunggal
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang dilakukan oleh perniagaan anda dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Pendaftaran perniagaan
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari (tidak lebih dari 3 bulan) bagi satu daripada yang berikut:
- Borang Pendaftaran Perniagaan D terkini; atau
- Borang Maklumat Pendaftaran Perniagaan; atau
- Pendaftaran perniagaan lain yang dikeluarkan oleh majlis tempatan.
4. Alamat operasi
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
5. Pengesahan kuasa
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi pengesahan kuasa atau mandat, yang ditandatangani oleh pemilik tunggal, yang mengesahkan individu yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak perniagaan dan mengendalikan akaun Luno. Individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua syarat di bawah. Lihat contoh yang telah lengkap di sini.
Syarat terperinci:
Pengesahan kuasa mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh pemilik tunggal;
- Menyatakan bahawa ia adalah pengesahan kuasa atau mandat rasmi;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perniagaan;
- Mengandungi nama penuh dan nombor ID semua Pegawai Berkuasa;
- Menyatakan dengan jelas kuasa khusus yang diberi kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan berikut
“Akaun perniagaan Luno, termasuk mana-mana produk atau perkhidmatan Luno yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dioperasikan oleh mana-mana individu yang bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya, dan akaun tersebut tidak akan diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana Orang Amerika Syarikat, seperti korporasi atau perkongsian yang ditubuhkan atau didaftarkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana amanah, yang mana mana-mana pemegang amanahnya bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya.”
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham alih atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham alih.”
6. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (kedua-dua belah) bagi orang berikut:
- Pemilik Tunggal; dan
- Pegawai Berkuasa, jika berkenaan.
7. Butiran Pegawai Berkuasa dan Pemilik Tunggal
Apa yang kami perlukan: Senarai yang ditandatangani mengesahkan perkara berikut bagi setiap Pegawai Berkuasa dan Pemilik Tunggal:
- Alamat kediaman dan alamat surat-menyurat; dan
- Nombor telefon dan alamat emel.
8. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran yang digunakan (baru atau lama) untuk membuka akaun bank perniagaan.
9. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa dalam akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke hadapan (swafoto menggunakan telefon pintar di latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Syarat Perkongsian
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang dilakukan oleh perniagaan anda dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika Perkongsian mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Pendaftaran perniagaan
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari bagi dokumen berikut:
- Borang Pendaftaran Perniagaan D terkini; dan
- Borang Maklumat Pendaftaran Perniagaan.
4. Alamat operasi
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
5. Mandat Perkongsian
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi Mandat Perkongsian yang berkaitan dengan pembukaan dan operasi berterusan akaun Luno, yang mengesahkan individu yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak Perkongsian. Individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua syarat di bawah. Lihat contoh yang telah lengkap di sini.
Syarat terperinci:
Mandat mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua Rakan Kongsi;
- Menyatakan bahawa ia adalah Mandat Perkongsian rasmi;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran Perkongsian;
- Mengandungi nama penuh dan nombor ID semua Pegawai Berkuasa;
- Menyatakan dengan jelas kuasa khusus yang diberi kepada Pegawai Berkuasa, berkaitan dengan pembukaan dan operasi berterusan akaun Luno; dan
- Mengandungi peruntukan berikut
“Akaun perniagaan Luno, termasuk mana-mana produk atau perkhidmatan Luno yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dioperasikan oleh mana-mana individu yang bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya, dan akaun tersebut tidak akan diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana Orang Amerika Syarikat, seperti korporasi atau perkongsian yang ditubuhkan atau didaftarkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana amanah, yang mana mana-mana pemegang amanahnya bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya.”
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham alih atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham alih.”
6. Butiran Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa
Apa yang kami perlukan: Dokumen yang ditandatangani mengesahkan perkara berikut bagi setiap Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa:
- Alamat kediaman dan alamat surat-menyurat; dan
- Nombor telefon dan alamat emel.
7. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (kedua-dua belah) bagi semua Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa.
8. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran yang digunakan (baru atau lama) untuk membuka akaun bank Perkongsian.
9. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa dalam akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke hadapan (swafoto menggunakan telefon pintar di latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Syarat Amanah / Perjanjian Undang-undang
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang dilakukan oleh Amanah anda dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika Amanah mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Akta amanah
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar akta amanah.
3. Pendaftaran amanah
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar dokumen pendaftaran amanah.
4. Resolusi
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar resolusi Pemegang Amanah yang ditandatangani oleh para pemegang amanah yang mengesahkan individu yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak Amanah berkaitan akaun Perniagaan Luno. Individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua syarat di bawah. Lihat contoh yang telah lengkap di sini.
Syarat terperinci:
Resolusi mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua pemegang amanah;
- Menyatakan ia adalah resolusi pemegang amanah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Amanah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor ID semua Pegawai Berkuasa;
- Menyatakan dengan jelas kuasa khusus yang diberi kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan berikut
“Akaun perniagaan Luno, termasuk mana-mana produk atau perkhidmatan Luno yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dioperasikan oleh mana-mana individu yang bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya, dan akaun tersebut tidak akan diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana Orang Amerika Syarikat, seperti korporasi atau perkongsian yang ditubuhkan atau didaftarkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana amanah, yang mana mana-mana pemegang amanahnya bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya.”
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham alih atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham alih.”
5. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi setiap orang berikut:
- Pegawai Berkuasa;
- Penjaga Amanah; dan
- Orang semula jadi lain yang mengawal Amanah (jika ada).
6. Alamat dan butiran hubungan
Apa yang kami perlukan: Pengesahan alamat kediaman dan alamat surat-menyurat, serta butiran hubungan (alamat emel dan nombor telefon) bagi setiap orang berikut: Pengasas/Pembuat Wasiat, Pemegang Amanah, Penerima Manfaat Bernama, Penjaga Amanah, Pegawai Berkuasa, dan mana-mana orang semula jadi lain yang mengawal Amanah.
7. Pengesahan akaun bank
Apa yang kami perlukan: Surat pengesahan akaun bank yang dikeluarkan kepada Amanah yang memaparkan nama dan nombor pendaftaran Amanah. Sebagai alternatif, sila sahkan nombor pendaftaran yang digunakan (baru atau lama) untuk membuka akaun bank Amanah.
8. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa dalam akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke hadapan (swafoto menggunakan telefon pintar di latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Syarat Perkongsian Liabiliti Terhad (LLP)
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang dilakukan oleh perniagaan anda dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Pendaftaran LLP
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar Notis Pendaftaran dari Pendaftar LLP.
4. Perjanjian LLP
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar Perjanjian LLP.
5. Profil korporat
Apa yang kami perlukan: Profil Korporat terkini yang diambil dari Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM).
6. Alamat operasi
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
7. Mandat LLP
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar Borang Mandat LLP untuk pembukaan dan operasi berterusan akaun Luno, yang mengesahkan individu yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak LLP. Individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua syarat di bawah. Lihat contoh yang telah lengkap di sini.
Syarat terperinci:
Mandat mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua rakan kongsi;
- Menyatakan bahawa ia adalah mandat rasmi rakan kongsi;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perkongsian;
- Mengandungi nama penuh dan nombor ID semua Pegawai Berkuasa;
- Menyatakan dengan jelas kuasa khusus yang diberi kepada Pegawai Berkuasa, berkaitan dengan pembukaan dan operasi berterusan akaun Luno; dan
- Mengandungi peruntukan berikut
“Akaun perniagaan Luno, termasuk mana-mana produk atau perkhidmatan Luno yang berkaitan dengan akaun, tidak akan dioperasikan oleh mana-mana individu yang bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya, dan akaun tersebut tidak akan diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana Orang Amerika Syarikat, seperti korporasi atau perkongsian yang ditubuhkan atau didaftarkan di bawah undang-undang Amerika Syarikat atau mana-mana amanah, yang mana mana-mana pemegang amanahnya bermastautin (sama ada secara kekal atau sementara) di Amerika Syarikat atau wilayahnya.”
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham alih atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham alih.”
8. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi semua orang berikut:
- Rakan Kongsi; dan
- Pegawai Berkuasa.
9. Butiran Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa
Apa yang kami perlukan: Dokumen yang ditandatangani mengesahkan perkara berikut bagi setiap Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa:
- Alamat kediaman dan alamat surat-menyurat; dan
- Nombor telefon dan alamat emel.
10. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran yang digunakan (baru atau lama) untuk membuka akaun bank perniagaan.
11. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa dalam akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke hadapan (swafoto menggunakan telefon pintar di latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi