Gunakan panduan ini untuk membantu anda mengumpul dokumen dan maklumat yang betul untuk melengkapkan permohonan akaun Perniagaan Luno anda bagi entiti Malaysia.
Nota
Apabila anda sudah bersedia, gunakan pelayar web untuk memuat naik dokumen anda di sini. (Ini tidak tersedia di aplikasi mudah alih).
Keperluan Syarikat Sendirian Berhad (Sdn Bhd)
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang perniagaan anda lakukan dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Dokumen pendaftaran syarikat
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari bagi dokumen berikut (tidak lebih dari 3 bulan):
- Sijil Penubuhan/Pendaftaran;
- Notis Pendaftaran oleh Suruhanjaya Syarikat Malaysia;
- Borang 49 terkini – Butiran Pengarah, jika ada;
- Borang 24 terkini – Pulangan Peruntukan Saham, jika ada; dan
- Perlembagaan Syarikat, jika ada.
4. Profil korporat
Apa yang kami perlukan: Profil Korporat terkini yang diambil dari Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM), tidak lebih dari 3 bulan, dan Seksyen 14 – Permohonan Pendaftaran, jika ada.
5. Bukti alamat
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
6. Pemilikan saham / kepemilikan
Apa yang kami perlukan: Carta pemilikan yang ditandatangani yang menunjukkan maklumat semua individu yang memegang 25% atau lebih saham dalam syarikat.
Templat: Anda boleh muat turun templat pengesahan pemilikan saham ini untuk menyediakan maklumat tersebut. Untuk rujukan, lihat contoh pengesahan pemilikan saham ini atau contoh carta struktur pemilikan ini.
Keperluan terperinci:
Untuk setiap individu yang memegang 25% atau lebih saham, carta tersebut mesti mengandungi: i) nama penuh, ii) peratusan pemilikan saham, iii) maklumat hubungan (nombor telefon dan alamat emel), dan iv) alamat kediaman dan surat-menyurat.
7. Resolusi
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi resolusi lembaga yang ditandatangani oleh pengarah yang mengesahkan individu mana yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak perniagaan dan mengendalikan akaun Luno. Individu-individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua keperluan di bawah. Lihat contoh lengkap di sini.
Keperluan terperinci:
Resolusi tersebut mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua pengarah;
- Menyatakan ia adalah resolusi pengarah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perniagaan;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan semua Pegawai Berkuasa;
- Jelas menyatakan kuasa khusus yang didelegasikan kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan yang dipetik di bawah ini
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham pembawa atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”
8. Pegawai Berkuasa dan Pengarah
Apa yang kami perlukan: Senarai yang ditandatangani dan bertarikh yang menamakan semua Pegawai Berkuasa dan Pengarah, termasuk:
- Nombor pengenalan;
- Maklumat hubungan (nombor telefon dan alamat emel); dan
- Alamat kediaman dan surat-menyurat.
9. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (dua-dua belah) bagi semua individu berikut:
- Individu yang memegang saham secara langsung atau tidak langsung sekurang-kurangnya 25% dalam entiti dan pemilik manfaat perantara (contohnya syarikat induk dan pemegang saham korporat), jika berkenaan; dan
- Penandatangan berkuasa / individu berkuasa, jika berkenaan.
Nota: Jika dokumen pengenalan tidak menunjukkan alamat kediaman/surat-menyurat, sila sediakan bukti alamat yang mengandungi sekurang-kurangnya nama penuh dan alamat kediaman. Semua dokumen yang disediakan sebagai bukti alamat mesti dikeluarkan dalam tempoh 3 bulan terakhir. Baca lebih lanjut tentang dokumen bukti tempat tinggal yang diterima.
10. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank perniagaan.
11. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa pada akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke depan (swafoto menggunakan telefon pintar dengan latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Keperluan Syarikat Awam Berhad (Bhd)
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang perniagaan anda lakukan dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Dokumen pendaftaran syarikat
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari bagi dokumen berikut (tidak lebih dari 3 bulan):
- Sijil Penubuhan/Pendaftaran;
- Notis Pendaftaran oleh Suruhanjaya Syarikat Malaysia;
- Borang 49 terkini – Butiran Pengarah, jika ada;
- Borang 24 terkini – Pulangan Peruntukan Saham, jika ada; dan
- Perlembagaan Syarikat, jika ada.
4. Profil korporat
Apa yang kami perlukan: Profil Korporat terkini yang diambil dari Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM), tidak lebih dari 3 bulan, dan Seksyen 14 – Permohonan Pendaftaran, jika ada.
5. Bukti alamat
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
6. Pemilikan saham / kepemilikan
Apa yang kami perlukan: Carta pemilikan yang ditandatangani yang menunjukkan maklumat semua individu yang memegang 25% atau lebih saham dalam syarikat.
Templat: Anda boleh muat turun templat pengesahan pemilikan saham ini untuk menyediakan maklumat tersebut. Untuk rujukan, lihat contoh pengesahan pemilikan saham ini atau contoh carta struktur pemilikan ini.
Keperluan terperinci:
Untuk setiap individu yang memegang 25% atau lebih saham, carta tersebut mesti mengandungi: i) nama penuh, ii) peratusan pemilikan saham, iii) maklumat hubungan (nombor telefon dan alamat emel), dan iv) alamat kediaman dan surat-menyurat.
7. Resolusi
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi resolusi lembaga yang ditandatangani oleh pengarah yang mengesahkan individu mana yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak perniagaan dan mengendalikan akaun Luno. Individu-individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua keperluan di bawah. Lihat contoh lengkap di sini.
Keperluan terperinci:
Resolusi tersebut mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua pengarah;
- Menyatakan ia adalah resolusi pengarah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perniagaan;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan semua Pegawai Berkuasa;
- Jelas menyatakan kuasa khusus yang didelegasikan kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan yang dipetik di bawah ini
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham pembawa atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”
8. Pegawai Berkuasa dan Pengarah
Apa yang kami perlukan: Senarai yang ditandatangani dan bertarikh yang menamakan semua Pegawai Berkuasa dan Pengarah, termasuk:
- Nombor pengenalan;
- Maklumat hubungan (nombor telefon dan alamat emel); dan
- Alamat kediaman dan surat-menyurat.
9. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (dua-dua belah) bagi semua individu berikut:
- Individu yang memegang saham secara langsung atau tidak langsung sekurang-kurangnya 25% dalam entiti dan pemilik manfaat perantara (contohnya syarikat induk dan pemegang saham korporat), jika berkenaan; dan
- Penandatangan berkuasa / individu berkuasa, jika berkenaan.
Nota: Jika dokumen pengenalan tidak menunjukkan alamat kediaman/surat-menyurat, sila sediakan bukti alamat yang mengandungi sekurang-kurangnya nama penuh dan alamat kediaman. Semua dokumen yang disediakan sebagai bukti alamat mesti dikeluarkan dalam tempoh 3 bulan terakhir. Baca lebih lanjut tentang dokumen bukti tempat tinggal yang diterima.
10. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank perniagaan.
11. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa pada akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke depan (swafoto menggunakan telefon pintar dengan latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Keperluan Pemilikan Tunggal
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang perniagaan anda lakukan dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Pendaftaran perniagaan
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari (tidak lebih dari 3 bulan) bagi satu daripada berikut:
- Borang Pendaftaran Perniagaan D terkini; atau
- Borang Maklumat Pendaftaran Perniagaan; atau
- Pendaftaran perniagaan lain yang dikeluarkan oleh majlis tempatan.
4. Alamat operasi
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
5. Pengesahan kuasa
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi pengesahan kuasa atau mandat, yang ditandatangani oleh pemilik tunggal, yang mengesahkan individu mana yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak perniagaan dan mengendalikan akaun Luno. Individu-individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua keperluan di bawah. Lihat contoh lengkap di sini.
Keperluan terperinci:
Pengesahan kuasa mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh pemilik tunggal;
- Menyatakan bahawa ia adalah pengesahan kuasa atau mandat rasmi;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perniagaan;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan semua Pegawai Berkuasa;
- Jelas menyatakan kuasa khusus yang didelegasikan kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan yang dipetik di bawah ini
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham pembawa atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”
6. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (dua-dua belah) bagi individu berikut:
- Pemilik Tunggal; dan
- Pegawai Berkuasa, jika berkenaan.
7. Butiran Pegawai Berkuasa dan Pemilik Tunggal
Apa yang kami perlukan: Senarai yang ditandatangani mengesahkan perkara berikut untuk setiap Pegawai Berkuasa dan Pemilik Tunggal:
- Alamat kediaman dan surat-menyurat; dan
- Nombor telefon dan alamat emel.
8. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank perniagaan.
9. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa pada akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke depan (swafoto menggunakan telefon pintar dengan latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Keperluan Perkongsian
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang perniagaan anda lakukan dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika Perkongsian mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Pendaftaran perniagaan
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari bagi dokumen berikut:
- Borang Pendaftaran Perniagaan D terkini; dan
- Borang Maklumat Pendaftaran Perniagaan.
4. Alamat operasi
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
5. Mandat Perkongsian
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi Mandat Perkongsian yang berkaitan dengan pembukaan dan pengoperasian akaun Luno secara berterusan, yang mengesahkan individu mana yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak Perkongsian. Individu-individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua keperluan di bawah. Lihat contoh lengkap di sini.
Keperluan terperinci:
Mandat tersebut mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua Rakan Kongsi;
- Menyatakan bahawa ia adalah Mandat Perkongsian rasmi;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran Perkongsian;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan semua Pegawai Berkuasa;
- Jelas menyatakan kuasa khusus yang didelegasikan kepada Pegawai Berkuasa, berkaitan dengan pembukaan dan pengoperasian akaun Luno secara berterusan; dan
- Mengandungi peruntukan yang dipetik di bawah ini
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham pembawa atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”
6. Butiran Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa
Apa yang kami perlukan: Dokumen yang ditandatangani mengesahkan perkara berikut untuk setiap Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa:
- Alamat kediaman dan surat-menyurat; dan
- Nombor telefon dan alamat emel.
7. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (dua-dua belah) bagi semua Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa.
8. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank Perkongsian.
9. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa pada akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke depan (swafoto menggunakan telefon pintar dengan latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Keperluan Amanah / Perjanjian Undang-undang
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang Amanah anda lakukan dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika Amanah mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Akta Amanah
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar Akta Amanah.
3. Pendaftaran Amanah
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar dokumen pendaftaran Amanah.
4. Resolusi
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar resolusi Pemegang Amanah yang ditandatangani oleh para pemegang amanah yang mengesahkan individu mana yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak Amanah berkaitan akaun Perniagaan Luno. Individu-individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua keperluan di bawah. Lihat contoh lengkap di sini.
Keperluan terperinci:
Resolusi tersebut mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua pemegang amanah;
- Menyatakan ia adalah resolusi pemegang amanah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan Amanah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan semua Pegawai Berkuasa;
- Jelas menyatakan kuasa khusus yang didelegasikan kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan yang dipetik di bawah ini
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham pembawa atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”
5. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi setiap individu berikut:
- Pegawai Berkuasa;
- Penjaga Amanah; dan
- Individu semula jadi lain yang mengawal Amanah (jika ada).
6. Alamat dan maklumat hubungan
Apa yang kami perlukan: Pengesahan alamat kediaman dan surat-menyurat, serta maklumat hubungan (alamat emel dan nombor telefon) bagi setiap individu berikut: Pengasas/Penubuh, Pemegang Amanah, Penerima Manfaat Bernama, Penjaga Amanah, Pegawai Berkuasa, dan mana-mana individu semula jadi lain yang mengawal Amanah.
7. Pengesahan akaun bank
Apa yang kami perlukan: Surat pengesahan akaun bank yang dikeluarkan kepada Amanah yang menunjukkan nama Amanah dan nombor pendaftarannya. Sebagai alternatif, sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank Amanah.
8. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa pada akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke depan (swafoto menggunakan telefon pintar dengan latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Keperluan Perkongsian Liabiliti Terhad (LLP)
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang perniagaan anda lakukan dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor SST
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai Jualan dan Perkhidmatan, sila berikan nombor SST perniagaan tersebut.
3. Pendaftaran LLP
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar Notis Pendaftaran dari Pendaftar LLP.
4. Perjanjian LLP
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar Perjanjian LLP.
5. Profil korporat
Apa yang kami perlukan: Profil Korporat terkini yang diambil dari Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM).
6. Alamat operasi
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
7. Mandat LLP
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar Borang Mandat LLP untuk pembukaan dan pengoperasian akaun Luno secara berterusan, yang mengesahkan individu mana yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak LLP. Individu-individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua keperluan di bawah. Lihat contoh lengkap di sini.
Keperluan terperinci:
Mandat tersebut mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua rakan kongsi;
- Menyatakan bahawa ia adalah mandat rasmi rakan kongsi;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perkongsian;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan semua Pegawai Berkuasa;
- Jelas menyatakan kuasa khusus yang didelegasikan kepada Pegawai Berkuasa, berkaitan dengan pembukaan dan pengoperasian akaun Luno secara berterusan; dan
- Mengandungi peruntukan yang dipetik di bawah ini
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham pembawa atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”
8. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan bagi semua individu berikut:
- Rakan Kongsi; dan
- Pegawai Berkuasa.
9. Butiran Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa
Apa yang kami perlukan: Dokumen yang ditandatangani mengesahkan perkara berikut untuk setiap Rakan Kongsi dan Pegawai Berkuasa:
- Alamat kediaman dan surat-menyurat; dan
- Nombor telefon dan alamat emel.
10. Nombor pendaftaran akaun bank
Apa yang kami perlukan: Sila sahkan nombor pendaftaran (baru atau lama) yang digunakan untuk membuka akaun bank perniagaan.
11. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa pada akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke depan (swafoto menggunakan telefon pintar dengan latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi
Keperluan entiti luar pesisir
1. Jenis perniagaan (dan laman web)
Apa yang kami perlukan: Deskripsi tentang apa yang perniagaan anda lakukan dan bagaimana ia menjana pendapatan. Jika syarikat mempunyai laman web, sila sertakan juga URL tersebut.
2. Nombor TIN
Apa yang kami perlukan: Jika perniagaan telah mendaftar untuk Cukai, sila berikan nombor TIN perniagaan tersebut.
3. Dokumen pendaftaran syarikat
Apa yang kami perlukan:
Salinan yang disahkan benar atau disahkan notari bagi dokumen berikut (tidak lebih dari 3 bulan):
- Sijil Penubuhan dari pendaftar luar pesisir; dan
- Memorandum & Artikel Persatuan (atau dokumen perlembagaan yang setara); dan
- Sijil Ejen Berdaftar dan alamat Ejen Berdaftar; dan
- Sijil Kedudukan Baik (jika ada); dan
- Lesen Perniagaan (jika berkenaan).
4. Bukti alamat
Apa yang kami perlukan: Bil utiliti terkini yang menunjukkan alamat operasi perniagaan (tidak lebih dari 3 bulan), jika berbeza dengan alamat berdaftar.
5. Pemilikan saham / kepemilikan
Apa yang kami perlukan: Carta pemilikan yang ditandatangani dan bertarikh yang menunjukkan maklumat semua individu yang memegang 25% atau lebih saham dalam syarikat. Sebagai alternatif, sijil saham atau dokumen rasmi lain yang dikeluarkan oleh pendaftar luar pesisir dengan butiran pengarah dan pemegang saham.
Templat: Anda boleh muat turun templat pengesahan pemilikan saham ini untuk menyediakan maklumat tersebut. Untuk rujukan, lihat contoh pengesahan pemilikan saham ini atau contoh carta struktur pemilikan ini.
Keperluan terperinci:
Untuk setiap individu yang memegang 25% atau lebih saham, carta tersebut mesti mengandungi: i) nama penuh, ii) peratusan pemilikan saham, iii) maklumat hubungan (nombor telefon dan alamat emel), dan iv) alamat kediaman dan surat-menyurat.
6. Resolusi
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar bagi resolusi lembaga yang ditandatangani oleh pengarah yang mengesahkan individu mana yang mempunyai kuasa untuk bertindak bagi pihak perniagaan dan mengendalikan akaun Luno. Individu-individu ini dikenali sebagai Pegawai Berkuasa.
Templat: Muat turun dan isi templat Resolusi ini untuk membantu memastikan anda memenuhi semua keperluan di bawah. Lihat contoh lengkap di sini.
Keperluan terperinci:
Resolusi tersebut mesti:
- Ditandatangani dan bertarikh oleh semua pengarah;
- Menyatakan ia adalah resolusi pengarah;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pendaftaran perniagaan;
- Mengandungi nama penuh dan nombor pengenalan semua Pegawai Berkuasa; dan
- Jelas menyatakan kuasa khusus yang didelegasikan kepada Pegawai Berkuasa; dan
- Mengandungi peruntukan yang dipetik di bawah ini:
“Kami mengesahkan bahawa identiti mana-mana individu yang mempunyai kawalan atau pengaruh berkesan ke atas syarikat terkandung dalam dokumen konstituen, atau telah didedahkan kepada Luno semasa proses permohonan.”
“Akaun perniagaan Luno tidak akan dioperasikan, diurus, diarahkan atau dikawal oleh mana-mana individu atau pemilik manfaat individu yang merupakan entiti saham pembawa atau yang boleh mengeluarkan atau memegang saham pembawa.”
7. Bukti identiti
Apa yang kami perlukan: Salinan yang disahkan benar kad pengenalan berwarna yang dikeluarkan oleh kerajaan (dua-dua belah) bagi semua individu berikut:
- Individu yang memegang saham secara langsung atau tidak langsung sekurang-kurangnya 25% dalam entiti dan pemilik manfaat perantara (contohnya syarikat induk dan pemegang saham korporat), jika berkenaan; dan
- Penandatangan berkuasa / individu berkuasa, jika berkenaan.
Nota: Jika dokumen pengenalan tidak menunjukkan alamat kediaman/surat-menyurat, sila sediakan bukti alamat yang mengandungi sekurang-kurangnya nama penuh dan alamat kediaman. Semua dokumen yang disediakan sebagai bukti alamat mesti dikeluarkan dalam tempoh 3 bulan terakhir. Baca lebih lanjut tentang dokumen bukti tempat tinggal yang diterima.
8. Potret / swafoto
Apa yang kami perlukan: Potret jelas atau swafoto semua Pegawai Berkuasa pada akaun. Foto ini akan digunakan secara eksklusif untuk pengesahan identiti dan protokol keselamatan dalaman.
Garis panduan:
- Gambar jelas menghadap ke depan (swafoto menggunakan telefon pintar dengan latar belakang kosong adalah diterima)
- Pastikan pegawai tidak memakai cermin mata hitam atau topi