Bagaimana cara saya menghindari penipuan dan alamat “berisiko tinggi”?

Tes cepat penipuan

• Seseorang menghubungi saya melalui media sosial dan menawarkan keuntungan yang besar dalam waktu singkat dengan trading forex, opsi binary (binary options) atau mata uang

• Trader/broker saya meminta saya membayar “biaya transfer”, pajak atau biaya lain untuk mengakses “keuntungan” saya

• Saya diminta untuk merekrut orang lain ke dalam program investasi, karena saya akan mendapatkan pemasukan dari investasi mereka. Ini adalah skema piramida, yang mengharuskan Anda mencari peserta baru untuk menghasilkan keuntungan investasi

• Saya bertemu dengan orang yang saya cintai secara online, dan dia meminta saya mengirimkan uang atau aset kripto

• Seseorang yang terkenal akan memberikan aset kripto kepada saya jika saya mengirimkan sejumlah kecil uang kepada mereka

Jika Anda mengalami salah satu dari hal di atas, maka kemungkinan besar Anda sedang ditipu. Uang Anda sedang berada dalam risiko dan kami menyarankan agar Anda tidak mengirimkan uang Anda.

Hal yang tidak kami lakukan

• Kami tidak pernah memberikan nasihat keuangan atau trading, dan kami tidak akan mengelola akun Anda untuk Anda. Siapapun yang melakukan hal ini dan mengaku sebagai pihak dari Luno (atau yang bekerja sama dengan Luno) adalah penipu.

• Kami tidak akan pernah meminta password Anda, kode 2FA atau One-Time-PIN (OTP) Anda. Jangan pernah bagikan hal tersebut kepada siapapun – bahkan jika mereka mengaku sebagai karyawan Luno.

• Kami tidak pernah meminta pelanggan kami untuk menunjukkan layar mereka untuk memberikan bantuan.

• Jangan bagikan akses akun Luno Anda kepada siapapun - hal ini bertentangan dengan Ketentuan Penggunaan kami, dan juga biasanya digunakan untuk menipu Anda atau menggunakan akun Anda untuk melakukan penipuan atas nama Anda.

• Kami tidak memiliki nomor telepon yang bisa Anda hubungi (waspadai panggilan bantuan pelanggan atau bantuan teknis palsu).

• Kami tidak bisa membatalkan transaksi aset kripto karena sifatnya yang memang “tidak bisa dibatalkan” (irreversible), berbeda dengan transaksi kartu kredit. Dengan kata lain, Anda tidak bisa mendapatkan uang Anda kembali jika sudah dikirim.

• Luno tidak mengenakan biaya apapun untuk penarikan uang Anda dari Luno atau untuk biaya pengelolaan akun, selain biaya pemrosesan yang rendah yang dikenakan secara otomatis.

Cara menjaga keamanan uang Anda

• Berhati-hatilah (bahkan Anda bisa bersikap paranoid) dan selalu verifikasi orang maupun organisasi yang berhubungan dengan Anda. Anda bisa melakukannya dengan melakukan pencarian / riset online dan ajukan pertanyaan-pertanyaan spesifik terkait usaha / bisnis mereka.

• Para penipu biasanya sangat persuasif dan memanfaatkan kelemahan orang-orang yang baru belajar tentang aset kripto. Jangan takut untuk menghentikan percakapan dan menjauh dari orang tersebut.

• Jangan mengambil pinjaman atau meminjam uang untuk membeli dan mengirim aset kripto ke orang lain.

• Hindari broker, manajer akun, trader, sponsor, agen, dan orang lain yang menawarkan jasa trading aset kripto untuk Anda.

• Luno terbuka bagi siapa saja dan mudah digunakan, jadi Anda bisa berinvestasi secara langsung menggunakan akun Anda sendiri, dan jangan pernah bagikan informasi pribadi Anda kepada siapapun.

Apa itu alamat "berisiko tinggi"?

Selain memudahkan proses beli, simpan dan kirim aset kripto, Luno juga mengamankan proses tersebut. Oleh karena itu, kami menggunakan perangkat lunak dari penyedia jasa pengawasan blockchain terkemuka di industri untuk mendeteksi alamat-alamat dompet kripto yang sedang atau pernah diasosiasikan dengan kegiatan kriminal. Alamat-alamat ini dikategorikan sebagai alamat dengan “risiko tinggi.”

Berikut ini adalah beberapa contoh kategori risiko tinggi: 

• Pendanaan teroris

• Sanksi

• Pelecehan anak

• Ransomware, dll.

Daftar di atas bukanlah daftar lengkap. Ada alasan-alasan lain yang membuat Luno menyatakan suatu alamat sebagai alamat dengan “risiko tinggi.”

Sejalan dengan komitmen kami untuk menjadikan platform kami seaman mungkin bagi pelanggan kami, kami tidak memproses transaksi-transaksi dari dompet Luno ke dompet alamat yang masuk ke dalam kategori “risiko tinggi.”

Jika Anda menerima notifikasi bahwa alamat tujuan pengiriman aset kripto Anda adalah alamat dengan “risiko tinggi,” maka Anda tidak bisa mengirim uang dari Luno ke alamat tersebut.