Pertanyaan yang sering diajukan terkait Travel Rule

Sederhananya, Travel Rule mewajibkan semua lembaga keuangan untuk membagikan informasi tentang individu yang mengirim dan menerima uang. Travel Rule sudah berlaku di lembaga keuangan tradisional seperti bank.

Travel Rule kini diberlakukan bagi Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) seperti Luno, yang pelaksanaannya berbeda di tiap negara. Jadi, jika Anda adalah pelanggan yang berlokasi di Nigeria, Malaysia, Indonesia atau Inggris, Luno akan meminta beberapa informasi tambahan terkait penerima dan pengirim kripto Anda.

PFAK adalah singkatan dari Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK). Singkatnya, PFAK adalah semua platform yang menawarkan layanan kripto kepada pelanggannya, seperti layanan exchange atau kustodian. Contoh dari PFAK adalah Luno, FTX, Coinbase, dll.

Jika Anda adalah pelanggan yang berlokasi di Nigeria, Malaysia Indonesia dan Inggris, maka Travel Rule akan berlaku ketika Anda mengirim atau menerima kripto. Luno sedang mengawasi penerapan Travel Rule di semua negara dimana kami beroperasi dan Travel Rule akan segera berlaku bagi semua pelanggan kami di masa depan.

Financial Action Task Force (FATF / Gugus Tugas Aksi Keuangan) adalah organisasi global yang menetapkan standar dan kebijakan internasional untuk dipatuhi oleh negara-negara di dunia, seperti Travel Rule. Hal ini ditujukan untuk melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Ketika suatu negara menerapkan Travel Rule dalam perundang-undangan mereka, maka Luno wajib mematuhi Travel Rule tersebut.

Luno mendukung tujuan penerapan Travel Rule pada industri kripto yang diperkenalkan oleh FATF. Seiring berjalannya waktu, kami yakin bahwa Travel Rule akan meningkatkan kepercayaan pelanggan terhadap Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) dan mendorong kredibilitas industri kripto secara keseluruhan.

Tidak, Travel Rule tidak mempengaruhi biaya Anda sama sekali.

Luno menghargai privasi pelanggan kami, dan kami hanya akan membagikan informasi kepada pihak yang berwenang atau para pembuat kebijakan jika diwajibkan oleh hukum. Anda bisa mempelajari lebih lanjut dalam Kebijakan Privasi kami.

Salah satu kritik umum terhadap Travel Rule adalah bahwa aturan ini akan menjadikan industri kripto semakin tersentralisasi. Mohon perhatikan bahwa teknologi dasar yang memfasilitasi semua transaksi aset kripto tetap bersifat terdesentralisasi. Transaksi yang ada akan tetap tercatat dan terkonfirmasi pada blockchain publik yang tidak dikendalikan oleh siapapun.

Luno memfasilitasi transfer uang dalam volume tinggi, sehingga kami memiliki tanggung jawab untuk mematuhi aturan terbaru dari anti pencucian uang (AML / anti-money laundering) dan perlawanan pendanaan teroris (CTF / counter terrorist financing). Meskipun beberapa pihak merasa bahwa Travel Rule berlawanan dengan sifat desentralisasi dari aset kripto, aturan-aturan seperti ini justru adalah langkah penting untuk melegitimasi aset kripto, membangun kepercayaan dalam industri, memberantas penipuan, dan menjaga keamanan uang pelanggan kami.

Anda perlu memberikan informasi berikut kepada kami:

• Apakah Anda mengirim kripto ke diri Anda sendiri atau kepada orang lain,

• apakah alamat penerima adalah alamat pribadi yang dikendalikan oleh pemilik individu, atau dihosting oleh exchange atau platform kripto lain,

• dan beberapa informasi tentang penerima dan platform/provider yang mereka gunakan.

Penting bagi Anda untuk memberikan nama dengan ejaan yang tepat. Jika Anda salah mengeja nama penerima, Anda tidak akan kehilangan kripto Anda, namun transaksi tersebut akan tertunda atau dibatalkan.

Sebelum pelanggan bisa mengirim ke Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) lain, Travel Rule mewajibkan tim kepatuhan Luno untuk meninjau PFAK tersebut. Daftar lengkap PFAK yang disetujui ada di bagian bawah artikel Pusat Bantuan berikut. Anda juga bisa menemukannya pada menu pilihan ketika Anda melakukan proses pengiriman kripto.

Jika Anda mengirim kripto ke Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) yang memiliki beberapa cabang negara, silakan pilih cabang negara yang tepat. Pastikan di cabang manakah penerima Anda berada. Ketentuan Penggunaan PFAK umumnya menyediakan informasi tersebut. Jika informasi ini tidak tersedia, silakan pilih opsi yang paling umum.

Kami mohon maaf, namun jika Anda tidak melihat Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) tertentu pada daftar pilihan di menu ketika melakukan pengiriman, maka Anda tidak bisa mengirim aset kripto ke platform tersebut dari Luno. Jika PFAK tersebut tidak ada pada daftar, silakan hubungi bantuan, dan tim kepatuhan kami akan meninjau PFAK tersebut untuk ditambahkan ke daftar.

Binance bukan Exchange Aset Digital (Digital Asset Exchange) yang terdaftar di Securities Commission of Malaysia (Komisi Sekuritas Malaysia). Komisi Sekuritas melarang Binance untuk menawarkan layanan bagi pelanggan di Malaysia, namun Binance sebagai perusahaan masih beroperasi. Pelanggan Luno bisa mengirimkan kripto ke Binance jika Anda memberikan informasi Travel Rule yang diwajibkan. Namun, Anda harus memahami risiko pengiriman kripto ke exchange yang tidak diatur di Malaysia.

Ya. Travel Rule tetap berlaku untuk transaksi demikian sehingga Anda akan diwajibkan untuk memberikan informasi penerima. Terdapat beberapa larangan yang berlaku tergantung dari negara Anda:

• Di UK, Malaysia dan Indonesia, Anda bisa mengirim kripto ke alamat dompet privat orang lain ataupun milik Anda sendiri

Untuk mematuhi Travel Rule, Luno akan membagikan beberapa informasi pribadi Anda dengan platform kripto yang terkait. Luno hanya akan membagikan informasi pribadi Anda kepada platform kripto tujuan yang Anda pilih, dan hanya jika platform kripto tersebut telah disetujui oleh Luno. Selain itu, Luno hanya akan membagikan informasi yang diwajibkan oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara Anda, yaitu:

• Di UK dan Malaysia, kami mungkin diwajibkan membagikan nama Anda serta beberapa informasi tambahan seperti nomor identitas dan alamat tinggal Anda

• Di Indonesia, kami tidak membagikan informasi Anda

Ketika Anda menerima kripto dari Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) lain, Anda perlu memberikan informasi nama PFAK tersebut, sehingga kami bisa meminta informasi Travel Rule dari PFAK tersebut.

Kripto yang diterima dari penambangan pribadi atau pool penambangan (mining pool) dianggap sebagai alamat dompet privat. Anda bisa menerima dan mengirim ke alamat-alamat tersebut. Silakan nyatakan alamat tersebut sebagai alamat dompet privat dan berikan informasi nama pool penambangan tersebut.

Ya. Travel Rule tetap berlaku untuk transaksi demikian sehingga Anda akan diwajibkan untuk memberikan informasi pengirim kripto. Terdapat beberapa larangan yang berlaku tergantung dari negara Anda:

• Di Malaysia dan Indonesia, Anda bisa menerima kripto dari alamat dompet privat orang lain dan milik Anda sendiri

Ya, mining faucet juga termasuk dompet privat. Anda bisa menerima dari faucet kripto ke akun Luno Anda jika Anda telah memberikan informasi yang diperlukan sesuai Travel Rule.